山东省烟台市福山区人民法院刑事判决书

山东省烟台市福山区人民法院

刑事判决书

(2014)福刑初字第127号

公诉机关山东省烟台市福山区人民检察院。

被告人鞠方龙,男,1976年6月20日出生于山东省海阳市,身份证号码370629197606203875,汉族,党员,大专文化,捕前系平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司海阳支公司业务员,户籍所在地山东省海阳市环保小区15号楼2单元201号,捕前居所地山东省海阳市凯丽锦苑小区6号楼2单元204号。2013年12月11日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局刑事拘留,2014年1月15日被烟台市公安局逮捕。现押于烟台市看守所。

辩护人吴文艳、纪广安,山东亚博app官网yabo娱乐vip事务所yabo娱乐vip。

被告人廖程远,男,1983年5月30日出生于青海省黄南藏族自治州同仁县,身份证号码632321198305300017,汉族,大学文化,捕前系平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司查勘员,户籍所在地青海省黄南藏族自治州同仁县隆务镇德合隆南路82号,捕前居所地烟台市芝罘区惠安小区惠福路38-5号。2013年12月9日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局福山分局刑事拘留,2014年1月10日被逮捕。现押于烟台市看守所。

辩护人李家盛,烟台市福山区法律援助中心yabo娱乐vip。

被告人禚晶鑫,男,1985年12月30日出生于山东省栖霞市,身份证号码370686198512305514,汉族,大学文化,捕前系平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司医疗查勘员,户籍所在地山东省栖霞市蛇窝泊镇禾家庄村30号,捕前居所地烟台市芝罘区兴尧路25-16号。2013年12月9日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局刑事拘留,2014年1月15日被烟台市公安局逮捕。现押于烟台市看守所。

辩护人聂拯、成晓明,山东乾元yabo娱乐vip事务所yabo娱乐vip。

被告人李世军,男,1983年10月31日出生于山东省栖霞市,身份证号码370686198310312230,汉族,大专文化,捕前系中国民太安公估有限公司青岛分公司查勘员,户籍所在地山东省栖霞市臧家庄镇东杏山村369号,捕前居所地烟台市迎春大街曹家花园6号楼2单元2号。2013年12月5日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局福山分局刑事拘留,2014年1月10日被逮捕。现押于烟台市看守所。

辩护人巴本刚、范永强,山东文康(烟台)yabo娱乐vip事务所yabo娱乐vip。

被告人王玉波,男,1973年9月29日出生于山东省海阳市,身份证号码370629197309294416,汉族,高中文化,捕前系平安人寿保险公司海阳营销服务部业务员,户籍所在地山东省海阳市海政路78号,捕前居所地山东省海阳市城北佳苑58号楼506室。2013年12月18日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局刑事拘留,2014年1月15日被烟台市公安局逮捕。现押于烟台市看守所。

辩护人孙德敏,山东盛信yabo娱乐vip事务所yabo娱乐vip。

被告人杨仁成,男,1982年1月27日出生于烟台市牟平区,身份证号码370612198201272730,汉族,大专文化,捕前系平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司车辆查勘员,户籍所在地烟台市牟平区北关大街北五巷436号1单元1102号,捕前居所地烟台市牟平区云海香都32号楼1单元302号。2013年12月12日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局刑事拘留,2014年1月15日被烟台市公安局逮捕。现押于烟台市看守所。

辩护人史卫进、辛虎,山东鑫士铭yabo娱乐vip事务所yabo娱乐vip。

被告人冯承亮,男,1980年2月5日出生于烟台市福山区,身份证号码370611198002053811,汉族,初中文化,捕前系烟台市福山区卡时达洗车场法人代表,户籍所在地烟台市福山区永福园村1153号,捕前居所地烟台市福山区永福园村福园小区6-26号。2013年12月8日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局福山分局取保候审,同年12月11日被刑事拘留,2014年1月10日被逮捕。现押于烟台市看守所。

辩护人谢向阳、陈甜,山东福阳yabo娱乐vip事务所yabo娱乐vip。

被告人刘晓辉,男,1983年2月12日出生于烟台市福山区,身份证号码370611198302120019,汉族,党员,大学文化,捕前系烟台万通汽车修理厂法定代表人,户籍所在地山东省烟台市福山区南苑街88号4号楼3单元602号,捕前居所地烟台市福山区北路仁和春天小区。2013年12月6日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局福山分局刑事拘留,2014年1月10日被逮捕。现押于烟台市看守所。

辩护人赵辉,山东福阳yabo娱乐vip事务所yabo娱乐vip。

被告人包锡凯,男,1975年6月9日出生于烟台市福山区,身份证号码370611197506092318,汉族,初中文化,烟台美瑞化学材料有限公司职工,户籍所在地及现居所地烟台市福山区门楼镇蔡家夼村94号。2014年1月3日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局福山分局取保候审。2014年12月15日被福山区人民法院取保候审。

被告人吴基伟,男,1982年8月6日出生于烟台市福山区,身份证号码370611198208063513,汉族,初中文化,烟台市福山区金凯汽车服务有限公司员工,户籍所在地烟台市福山区张格庄缜楼子口村13号,现居所地烟台市福山区奥林峰情小区33号楼4单元301号。2014年1月3日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局福山分局取保候审。2014年12月15日被福山区人民法院取保候审。

被告人辛玮,曾用名辛伟,男,1982年1月15日出生于山东省海阳市,身份证号码370687198201152318,汉族,初中文化,烟台庆达旅游开发有限公司职工,户籍所在地山东省海阳市留格庄镇日照庄村7号,现居所地海阳市海政路金海家园9号楼506号。2014年2月17日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局刑事拘留,同年2月25日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局取保候审。2015年1月13日被福山区人民法院取保候审。

辩护人何智勇,山东君孚yabo娱乐vip事务yabo娱乐vip。

被告人孙占福,男,1978年11月10日出生于山东省海阳市,身份证号码37062919781110231X,汉族,党员,初中文化,务农,户籍所在地及现居所地山东省海阳市留格庄镇杨台村370号。2014年2月24日因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局刑事拘留,同年3月27日被取保候审。2015年3月23日被福山区人民法院取保候审。

山东省烟台市福山区人民检察院以烟福检公刑诉(2014)123号起诉书指控被告人廖程远、李世军、冯承亮、刘晓辉、包锡凯、吴基伟犯保险诈骗罪,被告人鞠方龙、廖程远、禚晶鑫、李世军、王玉波、杨仁成、辛玮、孙占福犯职务侵占罪,被告人廖程远、禚晶鑫、杨仁成犯非国家工作人员受贿罪,于2014年9月5日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭,于2014年12月15日公开开庭审理了本案。山东省烟台市福山区人民检察院指派检察员纪雨晨出庭支持公诉,被告人鞠方龙及其辩护人吴文艳、被告人廖程远及其辩护人李家盛、被告人禚晶鑫及其辩护人聂拯、被告人李世军及其辩护人巴本刚、被告人王玉波及其辩护人孙德敏、被告人杨仁成及其辩护人史卫进、被告人冯承亮及其辩护人谢向阳、陈甜、被告人刘晓辉及其辩护人赵辉、被告人包锡凯、吴基伟、被告人辛玮及其辩护人何智勇、被告人孙占福到庭参加诉讼。现已审理终结。

山东省烟台市福山区人民检察院指控:

一、保险诈骗罪

被告人冯承亮、刘晓辉、吴基伟、包锡凯伙同中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司的被告人廖程远、李世军于2013年8月份,以非法获取保险金为目的,编造未曾发生的登记在吴基伟名下的鲁F5G234现代酷派轿车与包锡凯相撞的保险事故,骗取中国平安财产保险股份有限公司保险金216519.67元。

二、职务侵占罪

中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司海阳支公司的被告人鞠方龙、中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司的被告人廖程远、禚晶鑫、李世军、王玉波、杨仁成于2010年5月至2013年8月间,利用担任保险公司业务员、查勘员职务上的便利,伙同被告人辛玮、孙占福,釆用虚构保险事故、盗用他人保险合同等方法,先后将本单位财物1827947。52元非法占为己有。其中被告人鞠方龙参与十二次,共计1827947.52元,被告人廖程远参与三次,共计733003.77元,被告人禚晶鑫参与二次,共计466054.28无,被告人李世军参与二次,共计651112.79被告人王玉波参与次,共计520054.49元,被告人杨仁成参与二次,共23159.99元,被告人辛玮参与一次81890.98元,被告人孙占福参与一次75518.49元。

三、非国家工作人员受贿罪

被告人廖程远于2012年至2018年期间,利用担任中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司人伤查勘员职务上的便利,为鞠方龙谋取非法利益提供便利,多次非法收受被告人鞠方龙给其的人民币共计13.4万元。

被告人禚晶鑫于2010年至2013年期间,利用担任中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司人伤查勘员职务上的便利,为鞠方龙谋取非法利益提供便利,多次非法收受被告人鞠方龙给其的人民币共计11万元。

被告人杨仁成于2010年3月、2012年6月,利用担任中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司车辆查勘员职务上的便利,为鞠方龙谋取非法利益提供便利,两次非法收受被告人鞠方龙给其的人民币共计7万元。

公诉机关就起诉指控的事实向本院提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为,被告人廖程远、李世军、冯承亮、刘晓辉、包锡凯、吴基伟以非法获取保险金为目的,违反保险法规,釆用虚构保险事故的方法,向保险公司骗取保险金,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条之规定,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人鞠方龙、廖程远。禚晶鑫、李世军、王玉波、杨仁成伙同辛玮、孙占福利用职务上的便利,将保险公司的财物非法占为己有,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人廖程远、禚晶鑫、杨仁成利用职务上的便利,非法收受他人财物,为他人谋取利益,其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十三条之规定,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。被告人廖程远、禚晶鑫、李世军、杨仁成具有《中华人民共和国刑法》第六十九条规定之情形,应当实行数罪并罚。提请本院依法判处。

被告人鞠方龙对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人鞠方龙的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议。但辩称,1、被告人鞠方龙在2010年11月后方为保险业务员,在保险理赔中无任何职权,因此在2010年11月以后的虚假理赔案中不能单独构成职务侵占罪。被告人鞠方龙在理赔操作中是没有任何职权的。其参与其中完全是鞠方龙与禚晶鑫、廖程远等人利用现场勘查以及人伤查勘员、人伤审核的职权互相配合,侵占了公司的财产。廖程远、禚晶鑫等人收取的是保险公司的理赔款,而不是鞠方龙的个人财产。廖程远、禚晶鑫等人作为平安公司职工,其虚假现场勘查以及人伤勘查、审批并不是为他人谋取利益,而是以获得理赔款为目的,因此被告人鞠方龙、廖程远、禚晶鑫、李世军、杨仁成等人均应以职务侵占罪论处。2、被告人鞠方龙有自首情节,应从轻或减轻处罚。被告人鞠方龙主动交代,如实供述了司法机关所不掌握的大部分犯罪事实,对定案起了关键的作用,应从轻处罚。被告人鞠方龙认罪、悔罪应从轻处罚。

被告人廖程远对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人廖程远的辩护人对公诉机关指控被告人廖程远犯保险诈骗罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪的定性无异议但辩称,1、被告人廖程远在保险诈骗和职务侵占犯罪中,所起作用相对较小,是从犯,应当从轻或减轻处罚。2、被告人廖程远具有自首情节,可以从轻或减轻处罚。3、被告人廖程远无违法犯罪前科,是初犯,可以酌情从轻处罚。

被告人禚晶鑫对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人禚晶鑫的辩护人对公诉机关指控的罪名有异议,对事实无异议。认为被告人糕晶鑫构成非国家工作人员受贿罪而非职务侵占罪。1、在任学礼和毛莲芝案中,被告人禚晶鑫没有和被告人鞠方龙等人共同商谈如何虚构保险事故,也没有商谈骗取保险理赔款后如何分成。被告人禚晶鑫没有非法占有公司财物的主观故意,而是利用职务之便为被告人鞠方龙等人提供便利从而收取好处费。2、在任学礼和毛莲芝案中,理赔款是在被告人鞠方龙的掌控之下,此时理赔款已转变为鞠方龙的个人财物,鞠方龙给予禚晶鑫的好处费只是鞠方龙的个人财产,并不是公司的财产。综合本案的证据,被告人禚晶鑫构成犯罪的事实有四件,即任学礼案、毛莲芝案、王强案、辛玮案。被告人禚晶鑫没有参与尹建强案,该案只有被告人鞠方龙的口供,没有其他证据。且被告人在公安机关也曾供述该案得了7。5万元,给董主任的弟弟5万元,自己拿了2。5万元。3、在量刑情节方面,被告人禚晶鑫有自首情节,可减轻处罚。向司法机关检举了被告人鞠方龙和杨仁成利用于文华QQ车虚构保险事故骗取保险金的事实,有立功情节,可从轻或减轻处罚。认罪态度较好且系初犯,可从轻处罚。

被告人李世军对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人李世军的辩护人对公诉机关指控的罪名有异议,对事实无异议。1、认为被告人李世军构成非国家工作人员受贿罪,并以其实际受贿数额进行量刑,而不应定性为保险诈骗罪和职务侵占罪。2、被告人李世军所涉及的三起案件,事先未与其他同案人共谋,只是在接到公司指令后出现场,对现场进行拍照并录入系统,明知是伪造现场而予以隐瞒或放任,为其他同案被告人谋求非法利益,事后收取好处费。3、即使认定被告人李世军系共同犯罪,在其所参与的案件中,被告人李世军仅起到了次要作用,应当认定为从犯,从轻或减轻处罚。4、被告人李世军没有犯罪前科,认罪态度好,案发后已将收受的赃款退还平安公司,应从轻处罚。5、被告人李世军到案前即向本单位领导投案,在意识到要被公安机关调查或抓捕后仍然在平安公司等待,到案后能如实交代案情,应认定李世军有自首情节,应从轻或减轻处罚。

被告人王玉波对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人玉玉波的辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议。但辩称,1、被告人王玉波主动投案,如实供述主要犯罪事实,属自首。2、被告人王玉波参与的二次案件,在其中的作用相对较小。3、被告人王玉波已把犯罪所得全额退还受害单位。4、被告人王玉波系初犯,当庭认罪。综上,应对被告人王玉波从轻处罚。

被告人杨仁成对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人杨仁成的辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议。但辩称,1、被告人杨仁成在职务侵占罪中虽然构成犯罪,但应认定为从犯,从轻处罚。在其参与的于文华、丛桂海两案中,被告人杨仁成只是参与犯罪,不是主动实施,依法构成从犯。2、被告人杨仁成在非囯家工作人员受贿罪中虽然构成犯罪,但是被鞠方龙有目的收买所致的被动犯罪。3、被告人杨仁成系自首、主动到案交代犯罪事实,依法应减轻处罚。4、被告人杨仁成有悔罪表现,向平安公司退赔了全部所得赃款,且系初犯,应从轻处罚。5、被告人杨仁成虽然应当数罪并罚,但对其四起案件整体观察,其所侵犯的是同一客体平安保险公司’此与故意实施两种不同罪名下的刑事犯罪行为相比较,也属应当从轻处罚的情形。

被告人冯承亮对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人冯承亮的辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议。但辩称,被告人冯承亮存在如下法定、酌定的从轻、减轻情节。1、有自首情节,依法可以减轻处罚。2、归案后认罪态度好,主动退还全部所得赃款,依法可以从轻或减轻处罚。3、在共同犯罪中属于从犯,本案为保险诈骗案件,能否顺利通过保险公司的审核是本案的关键,本案参与作案的二名保险公司工作人员以及提供投保车辆的投保人吴基伟,均不是被告人冯承亮联系,也没有与这些人沟通、策划,应属从犯。4、系初犯,应从轻处罚。5、应参照诈骗标准,按数额巨大的标准量刑。

被告人刘晓辉对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人刘晓辉的辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议。但辩称,被告人刘晓辉有法定与酌定从轻、减轻情节。1、有自首情节,依法可从轻或减轻处罚。2、有立功情节,被告人吴基伟是在被告人刘晓辉的劝说下,一起去公安机关投案自首,这种行为的法律效果和社会效果远大于协助抓捕其他犯罪嫌疑人,应认定为立功,应从轻或减轻处罚。并且自首后除了如实供述自己的犯罪事实,还检举揭发廖程远的其他两起保险诈骗的犯罪事实,并都经查证属实,亦应认定为立功。3、在本案中无论是犯意的提起、犯罪行为的具体实施以及非法所得的具体分配,都与刘晓辉无关,其只是打个电话让陈海军看看能否帮忙,吴基伟的车辆虽然是刘晓辉所借,但借车的行为并不是核心环节,因此,在共同犯罪中被告人刘晓辉起次要和辅助作用,属从犯,应从轻、减轻处罚或免除处罚。4、被告人刘晓辉系初犯,认罪态度好,且退还了全部所得赃款,应从轻处罚。

被告人包锡凯对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人吴基伟对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人辛玮对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

被告人辛玮的辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议。但辩称,1、被告人辛玮在犯罪中起次要作用,是从犯。其只是按照被告人鞠方龙的指示将车开至现场并按鞠方龙所教的话打电话向保险公司报案。2、被告人辛玮全部退赃。系初犯。自愿认罪,应从轻处罚。

被告人孙占福对公诉机关指控的罪名及事实无异议。

经审理查明:

保险诈骗罪

被告人冯承亮、刘晓辉、吴基伟、包锡凯伙同中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司的被告人廖程远、李世军于2013年3月份,以非法获取保险金为目的,编造未曾发生的登记在吴基伟名下的鲁F5G234现代酷派轿车与包锡凯相撞的保险事故,骗取中国平安财产保险股份有限公司保险金216519.67元。

上述事实有经庭审质证、认证的下列证据予以证实:

1、被告人冯承亮的供述证实:2012年8、9月份,其听包锡凯说自己驾驶摩托车掉到路边的沟里。2013年2月下旬,包锡凯找他亲戚想找保险公司赔点钱,其当时帮着跑跑腿,因为资料不全被打了回来。其将包锡凯的情况和被保险公司打回来的事告诉刘晓辉后,刘晓辉说他问了保险公司的人能办。刘晓辉告诉其需要准备的材料并给了一张事故认定书,又告诉如何写事故的经过,其去刘晓辉处送材料时看到有保险公司的人在场,刘晓辉说写的事故认定书不行,并让其照着他写好的认定书回去抄上。刘晓辉给其一个假证販子的电话,其联系到假证贩子给其事故认定书和事故赔偿凭证盖上了“烟台市公安局福山分局交警大队”的假公章。2013年3月14日,其按照刘晓辉所教的内容报了案,2013年4月左右,刘晓辉说赔付款是20多万元,其实际拿了93500元,剩下的钱刘晓辉、平安保险公司的三个人(一个叫廖程远、一个叫李世军、另一个叫什么记不清了)、虚构事故中的车主每人分两万元。带村碑的照片是其带廖程远去包锡凯家拍的,包锡凯撒谎所述被车撞伤的经过,是其按刘晓辉起草的事故认定书教包锡凯说的。廖程远、李世军知道虚构现场进行保险诈骗的有关情况。

2、被告人刘晓辉的供述证实:2013年3月的一天,冯承亮找到其并说有个人骑摩托车摔了一下,问其借现代酷派轿车,要做假事故骗保索赔。其联系车主吴基伟去取车,和冯承亮一起去福山区交警大队门口由冯承亮打电话报案。其联系李世军给车辆拍了几张照片,联系廖程远帮忙看看,意思是让廖程远知道事故是伪造的,别戳穿就行。赔偿款到账后,其帮冯承亮将李世军、廖程远请出来吃饭,冯承亮承诺自己留十万元,给三个帮忙的人每人25000元,廖程远提出给陈海军一份,冯承亮同意了,其之后通过银行转账给了冯承亮93500元。其给了冯承亮一份事故认定书,其找廖程远看过后廖程远说这份事故认定书不行,其当着廖程远的面给冯承亮打电话说不行,后其起草了一份交通事故事实及责任的内容,让冯承亮抄一份的有关情况。

3、被告人包锡凯的供述证实:2012年7、8月份,自己骑摩托车摔倒,冯承亮提出要帮其报点医药费并要走了住院病历等材料。2013年过完年后的一天,冯承亮让其和老婆去开误工证明和工资证明时告诉其。想找一辆有倮。险的车,用其的伤情伪造一起人车相撞的事故从保险公司骗取赔偿款,后其按照冯承亮的要求去公司开了证明材料并给了冯承亮。期间冯承亮领着一个自称是平安保险公司的男青年给其做了一份笔录,其按冯承亮教的编造了案发地点及经过并签字确认的有关情况。

4、被告人吴基伟的供述证实:2018年8、4月份的一天,其接到刘晓辉电话要借车造一个人伤现场,事后给1万元的好处费。过了王四天刘晓辉将其车开走说是要拍几张照片,后刘晓辉向其要了身份证及车辆行驶证复印件半个月后,刘晓辉给其一万元好处费的有鮝情况。

5、被告人廖程远的供述证实:2018年8月上旬,李世军打电话跟其说那个迟报案的案子,帮忙给处理处理。之后其打电话问了报案驾驶员冯承亮案子的基本情况、伤者伤情和治疗情况,去伤者包锡凯家做了事故发生经过等的笔录。后刘晓辉让其看冯承亮的理赔材料是否齐全时,其发现交通事故责任认定书是假的,告知刘晓辉如果把该认定书交上去肯定拒赔,当时刘晓辉给冯承亮打电话并责问交警证明怎么写的,并说“要不我给你写一份,等回来你照着抄上”。刘晓辉承诺事成后给其和李世军好处。赔偿款下来后冯承亮说自己留100000元,给车主10000元。其分得50000元(其和陈海军各25000元,陈海军的25000元被其扣下顶欠款)、刘晓辉、李世军各分得25000元的有关情况。

6、被告人李世军供述证实:2013年3月份廖程远和其说刘晓辉那里有个人伤了,想找个车弄个假现场。过了几天刘晓辉打电话说想弄个假现场赔点钱,想让其去看现场。几天后其让刘晓辉报案,其到现场后报案人谎称开车撞了一位骑摩托车的男子,其拍了照片录入到了系统。理赔款下来后报案驾驶员说其和廖程远、刘晓辉、陈海军每人各分得25000元的有关情况。

7、证人陈海军的证言证实:2013年刘晓辉向其咨询过车辆延迟报案的情况,其把平安保险公司廖程远的电话留给了刘晓辉,其后二人相互联系没有找过他。2013年1月份或2月份其因买房跟廖程远借了30000元钱的有关情况。

8、书证:

吴基伟理赔材料证实:被保险人为被告人吴基伟,车牌号为鲁F5G234的车于2013年3月14日由驾驶员被告人冯承亮报案出险,中国平安财产保险股份有限公司于2013年4月7日向吴基伟中国农业银行账户:6228****2078赔付216519.67元以及获得赔付相关材料的有关情况。

(1)道路交通事故经济赔偿凭证证实:报案司机冯承亮于2013年3月19日交给包锡凯经济赔偿费233585.2元,并由被告人廖程远于2013年4月2日核实该伤者已收到赔偿款的有关情况。

(2)中国平安财产保险股份有限公司转账支付授权书证实:吴基伟授权中国平安财产保险股份有限公司向其账号为6228480268022422078的农行账户转账支付信息的有关情况。

(3)中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险简易案件索赔申请书证实:被告人李世军于2013年3月14日对被保险人是吴基伟,驾驶员是冯承亮,车牌号是鲁F5G234的车辆查勘意见是构成责任。

(4)中国农业银行借记卡账户明细查询证实:冯承亮卡号为6228480263142832918的中国农业银行账户于2013年4月11日转存93500元的有关情况。

(5)鉴定意见,(烟)公(刑)鉴(文检)字[2013]49号证实:2012年7月25日当事人为冯承亮、包锡凯的道路交通事故认定书和2013年3月19日当事人为冯承亮、包锡凯的道路交通事故经济赔偿凭证上的印章与烟台市公安局福山分局交通警察大队提供的“烟台市公安局福山分局交通警察大队事故处理专章”印文不是同一印章盖印的有关情况。

(6)辨认笔录证实,冯承亮辨认出廖程远、李世军就是2013年4月份与其及刘晓辉一起在福山区一家火锅店分骗取理赔款的保险公司员工。被告人包锡凯辨认出2012年其摔伤后伙同冯承亮诈骗,找其了解受伤情况的保险公司勘查人员就是廖程远的有关情况。

二、职务侵占罪

中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司海阳支公司的被告人鞠方龙、中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司的被告人廖程远、禚晶鑫、李世军、王玉波、杨仁成于2010年5月至2013年8月间,利用担任保险公司业务员、查勘员职务上的便利,伙同被告人辛玮、孙占福,釆用虚构保险事故、伪造交通事故认定书、赔偿协议等方法,先后将本单位财物1827947.52元非法占为己有。其中被告人鞠方龙参与十二次,共计1827947.52元,被告人廖程远参与三次,共计733003.77元,被告人禚晶鑫参与二次,共计466054.28元,被告人李世军参与二次,共计651112.79元,被告人王玉波参与二次,共计520054.49元,被告人杨仁成参与二次,共计231590.99元,被告人辛玮参与一次81890.98元,被告人孙占福参与一次75518.49元。

上述事实有经庭审质证、认证的下列证据予以证实:

(一)被告人鞠方龙、禚晶鑫、王玉波编造登记在刘世花名下的车辆与任学礼相撞的保险事故进行职务侵占的证据被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:2013年1月5日上午,其接到王玉波电话,问能不能用任学礼自己骑摩托车摔死的事故编造个假事故现场,其让他给禚晶鑫打电话,禚晶鑫说行。其开着车主是其母亲刘世花,车牌号是鲁FJP628的车出去找事故车辆时因下雪将车撞了,其和王玉波、禚晶鑫商量后,用该车伪造现场。王玉波让他姐夫薛立明报案谎称是撞人司机,禚晶鑫和廖程远落实了死者任学礼的伤情。后廖程远打电话和其说如果大要案调查的王虎不下来调查,要给王虎3万元。理赔款45万汇到了刘世花的农行卡上,其分两次给了禚晶鑫22万,存入王玉波农行卡14。3万元,往王玉波建行卡上转了4000多元,修车花了12878元,剩下的6万多元自己留下了。合伙诈骗一事最早是禚晶鑫、廖程远提议的,让其帮他们编造几起车辆事故骗取公司钱财,后来一起协商诈骗的具体细节时,王玉波也在场,就合伙策划了死者是任学礼的这起诈骗行为。该案子有关材料是王玉波找任德波跟死者家属要的,其他的材料是其制作的。案件中驾驶员薛立明包括死者是王玉波找的,事故认定书是其伪造的,王玉波找任德波跟死者家属要的死亡证明及火化证明。禚晶鑫分两次从其处拿走了22万元。廖程远跟着分钱了。其在做每起案子前,都要跟禚晶鑫打个电话通个气,不想瞒着他,怕他知道后,再没法做案子。

(2)被告人廖程远供述证实:2013年1月,鞠方龙、禚晶鑫一起用死人制造了一个假案现场,死人和肇事车辆是鞠方龙找的,假现场的地址在海阳。这个案件前期其不清楚,后期公司怀疑该案有假,鞠方龙让禚晶鑫找王虎通融一下。禚晶鑫知道其和王虎关系挺好,就让其找王虎通融一下。其给王虎打电话让其能不能不调查了,并表示事后忘不了他。王虎让禚晶鑫去复查,然后这案子就赔下来了。保险公司赔付了45万元禚晶鑫给其10万元好处费,说有其7万、王虎3万,其拿3万元给王虎,王虎不要,自己留下了。

(3)被告人禚晶鑫供述证实:2013年1月4日,鞠方龙打电话和其说有一个人出交通事故死亡,但没在平安保险公司投保,想通过编造虚假案件弄理赔款,并许诺事后给好处。2013年1月5日,其收到薛立明报案信息,王虎让其审查这起案件时,其和鞠方龙商量按照正常程序走一遍,包括医院,调查救护车出诊记录、派出所,有关死亡证明、户籍证明等,鞠方龙让其和王玉波一起去,让廖程远找王虎活动活动。后其根据理赔材料制作了死者任学礼的机动车车辆保险人伤费用清单。理赔款45万佘元下来后,鞠方龙给了其17万现金,其分得7万元,廖程远7万元,王虎3万元。任学礼的案子是其按照公司要求的程序走了一遍,故意掩盖假案,任学礼的机动车辆保险人伤费用清单是其通过网上发给海阳公司的。复查该案时,其知道是假案子,去了之后照了几张相就离开了,回去后将这些照片上传到总公司,如果其当时提出疑问,或者不将这些照片上传到总公司,这起案子不会成功骗得赔偿款的有关情况。

(4)被告人王玉波供述证实:任德波说一个村民骑电动车冲到沟里摔死了。其以前和鞠方龙、禚晶鑫吃饭时,听他们谈论起编造假案子骗保险公司钱的事,就问鞠方龙能否做假案子弄两个钱花,鞠方龙打完一个电话后说行,鞠方龙让其要死者的火化证明和户口注销证明。其找了报案司机薛立明并让薛立明按照鞠方龙教的做,并向任德波要了姓任的死者的手续。后其领着禚晶鑫去给死者家属拍了照片,并在车上讨论过薛立明在保险公司录的口供不行,其问禚晶鑫事能行吗,禚晶鑫说觉着不大行。后其分得14。3万元。任学礼案件中其将死者任学礼的死亡证明、户口注销证明、火化证明给了鞠方龙。鞠方龙拉其到方圆集团附近制造了一个假现场。其听鞠方龙说禚晶鑫知道这件事。

证人证言:

(1)证人姜东方的证言证实:鞠方龙让其去停车场给鲁FJP628长城轿车拍照,其给驾驶员薛立明做笔录时发现案子有疑点,鞠方龙知道其把案件上传到烟台之后表现的很不自然以及禚晶鑫询问案件时都是鞠方龙和他说案件情况的有关情况。

(2)证人刘世花证言证实:不知道鞠方龙是否用其身份证登记了一辆长城牌轿车,不知道鞠方龙是否用其身份证办过银行卡的有关情况。

(3)证人薛立明证言证实:王玉波让其帮助鞠方龙冒充一起车祸的司机编造一个人被撞死的事故现场骗保险公司的钱。其去汽修厂后保险公司的人给车拍了照片,按照鞠方龙教的事发经过去保险公司作了笔录,后其收到手机短信理赔了40多万的有关情况。

(4)证人任德波证言证实:任学礼骑摩托车摔死了,王玉波以平安保险公司开展活动为名,让其向死者家属要了火化证明和户口注销证明给了王玉波,后王玉波领着保险公司的人在路边给任香叶照了相的有关情况。

(5)证人任香叶证言证实:任学礼骑摩托车摔死了,王玉波曾以平安财产保险股份有限公司可能补助点钱为名向其要了任学礼的火化证明和户口注销证明,后平安保险公司的人来给她拍了张照片的有关情况。

(6)证人王虎证言证实:其曾给一辆车牌号是鲁FJP628,车主是刘世花的长城车定过损并发现一些疑点,后廖程远打电话说鞠方龙问能不能帮忙不查这起案子,又打电话说要给几万块钱。禚晶鑫打电话问过公司打算如何处理这起案件,如果是虚假案件公司会如何处罚涉假当事人的有关情况。

(7)证人王伟证言证实:任学礼案件中大案岗王虎怀疑案件有问题,安排人员到海阳调查,后禚晶鑫通过邮件上报了案件没有问题的有关情况。

(8)证人鞠讯证言证实:其没有修过车牌号为鲁FJP628车的有关情况。
书证:

刘世花理赔材料证实:被保险人为刘世花,车牌号为鲁FJP628的车于2013年1月5日由驾驶员薛立明报案出险,中国平安财产保险股份有限公司于2013年2月6日向刘世花农行烟台海阳市支行账户6228****7613赔付451041.51元以及获得赔付相关材料的有关情况。


(1)人伤信息录入证实,中国平安财产保险股份有限公司人伤信息录入查勘报告录入信息显示,车祸后伤者被送往附近医院抢救,在送医院途中死亡以及据客户称死者是装饰公司工人,按城镇标准预估死亡赔偿金的有关情况。

(2)海阳市公安交通警察大队海公交认字[2013]第0039号交通事故认定书证实:该交通事故认定书是由被告人鞠方龙用电脑制作的有关情况。

(3)人民调解协议书、道路交通事故损害赔偿凭证证实:赔偿调解协议以及道路交通事故损害赔偿凭证是由被告人王玉波根据被告人鞠方龙的叙述抄写的,是虚假的有关情况。

(4)山东增值税普通发票证实:鲁FJP628车的维修费用12878元的有关情况。

(5)证明证实。任香叶赔偿款438371。3元已全部收到的证明是由被告人鞠方龙伪造的有关情况。

(6)中国平安财产保险股份有限公司转账支付授权书证实:是由被告人鞠方龙填写的有关情况。

(7)中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险人伤费用清单证实:该清单是由被告人禚晶鑫根据海阳公司提供的资料制作的有关情况。

(8)中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险事故调查笔录证实:报案驾驶员薛立明在机动车辆保险事故调查笔录中,称其驾驶鲁FJP628车与一骑电动车的人相撞,造成一人抢救无效死亡的有关情况。

(9)中国平安财产保险股份有限公司车险超权限案件呈报表电脑截屏证实:时任海阳支公司车险现场查勘员姜东方大案上报,认为驾驶员薛立明机动车辆保险事故调查笔录中存在疑点的有关情况。

(10)中国农业银行借记卡资料查询证实:中国平安财产保险股份有限公司于2013年2月6日支付户名为刘世花,卡号为6228450260043587613的中国农业银行借记卡客户451041.51元以及该账户于2013年2月6日转支143000元的有关情况。

(11)银行卡取款凭条证实:被告人鞠方龙于2013年2月7日代理刘世花从卡号为6228450260043587613的中国农业银行银行卡中取款220000元的有关情况。

(12)烟台市公安局协助查询财产通知书(回执)、中国农业银行卡交易明细、个人银行卡账务信息查询证实:被告人王玉波于2012年10月8日因为房屋装修从中国农业银行借款72000元,收款人账号是6228450260043587613,还款方式是等额本息还款以及其于2013年3月19日偿还中国农业银行借款本金62999.12元、利息15.9元、保费316.8元的有关情况。

(13)中国平安财产保险股份有限公司车险人伤理赔调査报告证实:死者任学礼据其家属称是装饰公司工人,暂按城镇标准预估死亡赔偿金的车险人伤理赔调查报告,是禚晶鑫通过电脑系统上报的调查经过的有关情况。

(14)交警证明材料证实:任学礼系单方事故死亡,家属不要求警察处理;在现场没有发现任学礼肇事摩托车与其他车辆接触碰撞的痕迹,事发地点路面上也没有发现相关碰撞痕迹的有关情况。

(二)被告人鞠方龙、杨仁成编造登记在于文华名下的车辆与于卫东相撞的保险事故进行职务侵占的证据被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:2012年4、5月份,杨仁成打电话与其说能不能用他的QQ车做个假现场弄点钱花,其打电话给禚晶鑫,禚晶鑫说可以。后其和王玉波到烟台将车接回去,用其老婆的手机并以其老婆的名义报了案,说车在海园路撞了人,并和陈新打过招呼后拍了车辆照片,制作了假的交通事故认定书及于卫东医院方面、伤残鉴定等有关材料。骗取17万元左右的理赔款下来后,杨仁成往其母亲恒丰银行卡上转了13万元,其给了禚晶鑫9万元,自己留下4万,于文华卡上余下的4。3万余元归杨仁成,其给廖程远钱是因为廖程远跟禚晶鑫在一起,开始分赃时就会分给廖程远钱,后来形成了习惯,不管廖程远是否在案子中起作用,都要给他份,每次都是禚晶鑫来拿钱,禚晶鑫拿钱是否分给廖程远其不知道。其做每起案子前,都给禚晶鑫打电话通个气,案子的情况,他从上传的资料中都能看到。

(2)被告人廖程远供述证实:禚晶鑫给其钱时告诉其是鞠方龙用杨仁成的QQ车做的案子,分得多少钱不记得了,每次禚晶鑫都说分得一样多。有的案子其没有起作用,因为其知道他们的事,算是封口费的有关情况。

(3)被告人禚晶鑫供述证实:其在办案人员提审的时候,才知道杨仁成的案子是利用杨仁成老婆的QQ车做的假案子,并且出具了理赔材料才知道这起案子是其做的有关情况。

(4)被告人杨仁成供述证实:2012年4月份,鞠方龙说要用其鲁FDQ700QQ轿车做个假现场,其答应了,其把车给鞠方龙后具体怎么操作的不知道了。赔偿款173600多元打到其账户后鞠方龙告诉其留43600元,余款都转给刘世花账户上的有关情况。

证人证言:

(1)证人潘秀英证言证实:其和鞠方龙开过杨仁成妻子于文华的QQ红色跑车,没有发生过事故,没有向平安公司报过案的有关情况。

(2)证人于卫东证言证实:其没有一个叫于卫国的弟弟,没有被开QQ车的女司机撞过,其车辆在海阳市平安保险分公司入的保的有关情况。

(3)证人于文华证言证实:2012年3、4月份后,登记在其名下的鲁FDQ700红色QQ跑车一直由杨仁成使用,其在恒丰银行开了一卡一折的有关情况。

书证:
于文华理赔材料证实:被保险人为于文华,车牌号为鲁FDQ700的车于2012年5月19日由驾驶员潘秀英报案出险,中国平安财产保险股份有限公司于2013年2月7日向于文华恒丰银行账户6223****9033赔付173463元以及获得赔付相关材料的有关情况。

(1)车辆照片证实:被保险人为于文华,车牌号为鲁FDQ700的车辆照片是由被告人鞠方龙于2012年5月19日拍摄提供的有关情况。

(2)机动车驾驶证、行驶证复印件、身份证复印件证实:鲁FDQ700的机动车驾驶证、行驶证复印件以及于文华的身份证复印件是由被告人杨仁成提供的有关情况。

(3)交通事故认定书证实:第[2012]626号交通事故认定书是由被告人鞠方龙提供,海阳市公安局交通警察大队肇事处理中队没有出具过该交通事故认定书的有关情况。

(4)道路交通事故损害赔偿凭证、于卫东门诊病历及住院材料、烟台正贺司法鉴定所关于对于卫东伤残程度等鉴定事项司法鉴定意见书、烟台精神疾病司法鉴定所对于卫东精神伤残等级鉴定意见书、伤者照片资料证实:道路交通事故损害赔偿凭证是由被告人鞠方龙提供的、于卫东门诊病历及住院材料是由被告人鞠方龙用电脑制作并提供的、于卫东工资证明是由被告人鞠方龙提供的、于卫国请假证明是由被告人鞠方龙制作后提供的、烟台正贺司法鉴定所[2012]临鉴字第2647号鉴定书是由被告人鞠方龙提供的、烟台精神疾病司法鉴定所烟精司鉴所[2013]精鉴字第12号伤残等级鉴定意见书是由被告人鞠方龙用电脑制作后提供的、伤者照片资料是由被告人鞠方龙提供的有关情况。

(5)核定证实:“经核定三者于卫东弟弟于卫国赔款182798.9元已全部收到”是由被告人鞠方龙写的,三者电话18954596121日期是由刘鹏写的并签名的有关情况。

(6)中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险人伤费用清单证实:该清单是被告人禚晶鑫根据海阳公司的材料制作。

(7)银行账户交易查询、支付系统专用凭证、个人业务凭证证实:中国平安财产保险股份有限公司于2013年2月7日向于文华62238453502349033账号支付173463元,于文华用153501087963200025的账户于2013年2月8日向刘世花6223845350614863账户转账130000元,于文华于2013年2月8日从153501087963200025账户取款44000元,刘世花153501619730500012账户于2013年2月8日转账130000元的有关情况。

(三)被告人鞠方龙、廖程远、王玉波、辛玮编造登记在辛玮名下的车辆与王吉波相撞的保险事故进行职务侵占的证据

被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:辛玮知道其能作案子挣钱,说过有机会用他的车作个案子挣点钱。2012年3月份,王玉波说在医院看见一个受伤的看能不能作个案子,其同意并和禚晶鑫打了招呼后叫辛玮开着车,其找辆破电动车摆了假现场,让辛玮报了案。其和陈新打过招呼后自己拍了现场照片,自己做了假的交通事故认定书,病历是王玉波找海阳医院要的,人伤勘查是禚晶鑫上报的。理赔款下来后五个人平分了8万元钱。辛玮的卡里留了1。6万佘元,廖程远和禚晶鑫各1。6万元现金,王玉波拿走了1。8万元现金,其中2000元要给盛玉玺,剩下的1。58万元自己留下了。事前其打电话告诉禚晶鑫要弄个现场,将来在人伤勘查中不要出现不想要的结果。这起案子的人伤照片是禚晶鑫拍的,他知道是假案子。

(2)被告人王玉波供述证实:2012年春天,鞠方龙让其复印在海阳医院住院的王吉波病历,说要制作个现场弄点钱花,后鞠方龙找一辆面包车拉一辆电动车,找一个司机开一辆黑色轿车在一个路口制造了一个假现场,鞠方龙叫司机报警后照了几张相,其找盛玉玺要病历复印件后给了鞠方龙。两三个月后鞠方龙给了其好像是16000元左右并要了2000元给盛玉玺。其负责向盛玉玺要王吉波的病历,鞠方龙他们负责制造假现场和编造虚假理赔资料等向保险公司骗得赔偿款的有关情况。

(3)被告人辛玮供述证实:2012年3月份的一天下午,鞠方龙让其开着自己的黑色现代轿车去找他,在一个十字路口处鞠方龙从自己车上取下一辆电动车并用其车将电动车撞倒,让其向平安保险报警称开车撞了个骑电动车的妇女。假案子的理赔款8万多元打在了其银行卡上,其转给鞠方龙65800元,余下的16090。98元是其分得的好处费的有关情况。

(4)被告人廖程远供述证实:事故中人伤审核清单是其根据上报材料做的,其当时没有想到是鞠方龙摆的现场,当时这个案子伤者没有评残,鞠方龙做了假的伤残鉴定,然后上传,让禚晶鑫审核,禚晶鑫没时间,就让其审核了。该案的车险人伤理赔调查减损报告是其在办公室用电脑伪造的,涉及的要求索赔金额是其自己编造的。材料中的续医费要求18000元,误工费要求33000元,取钢板费用6000元左右都是其编造的。该案禚晶鑫给了其16000元的有关情况。

(5)被告人禚晶鑫供述证实:2012年8、9月份,鞠方龙或者是廖程远跟其打电话说是其查勘的一个车主叫辛玮的案子结了去海阳拿钱。鞠方龙给了其32000元,其给了廖程远16000元。其去医院拍过照,是其查勘的案子的有关情况。

证人证言:

(1)证人王吉波证言证实:自己摔伤在海阳人民医院住院的主治医生姓盛,没有见过自己的住院病历,没有保险公司的人员向其了解受伤情况,没有人给其拍过照片,没有买过电动车的有关情况。

(2)证人盛玉玺证言证实:王玉波找其要王吉波的病历,其将病历给了王玉波的有关情况。

书证:

辛玮理赔材料证实:被保险人为辛玮,车牌号为鲁YB8672的车由驾驶员辛玮报案出险,中国平安财产保险股份有限公司于2012年8月10日向辛玮农行账户6228****8119赔付81890.98元以及获得赔付相关材料的有关情况。

(1)车辆照片证实:车辆查勘照片是由被告人鞠方龙提供的有关情况。

(2)交通事故认定书证实:第[2012]106号交通事故认定书是由被告人鞠方龙用电脑制作后提供,海阳市公安局交通警察大队肇事处理中队没有出具该交通事故认定书的有关情况。

(3)王吉波门诊病历、住院资料证实:王吉波的住院资料是被告人王玉波从海阳市人民医院盛玉玺处要的有关情况。

(4)海阳市中医院司法鉴定所伤残等级评定证实:该[2012]临鉴字第268号伤残等级评定是由被告人鞠方龙伪造的有关情况。

(5)中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险人伤费清单、中国平安财产保险股份有限公司车险人伤理赔调查减损报告、道路交通事故赔偿协议书证实:人伤费用清单、减损报告、赔偿协议均是被告人廖程远制作的有关情况。

(6)收条证实:王吉波收到辛玮给其的赔偿款共计82730元的收条及签名是由被告人鞠方龙书写的,核实人为廖程远、内容为经核实三者王吉波已经全部收到辛玮的赔偿款不是廖程远书写的有关情况。

(7)中国平安财产保险股份有限公司转账支付授权书证实:被告人辛玮授权中国平安财产保险股份有限公司向其账号为6228480262760238119的农行账户转账支付信息的有关情况。

(8)中国农业银行卡交易明细证实:中国平安财产保险股份有公司于2012年8月10日支付户名为辛玮,卡号为6228480262760238119的中国农业银行借记卡账户81890。98元、该账户于2013年8月12日转支65800元,刘世花账户于2013年8月12日转存65800元的有关情况。

(四)被告人鞠方龙、廖程远、李世军编造登记在于伟广名下的车辆与包益成相撞的保险事故进行职务侵占的证据被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:2013年8月份,其接到廖程远电话想合伙制造假交通事故,月底廖程远让其找车到开发区伪造现场,其让于伟广开车到烟台市开发区,其打电话报警,李世军到现场照了相,其用一个死亡小孩的火化证、死亡证明等资料嫁接到了该起报案上,并按照廖程远发的交通事故认定书样本做了假的交通事故认定书。理赔款打在了其用于伟广身份证办理的农行卡上,其通过银行转账给廖程远12万元,给死者家属2万元,后廖程远说禚晶鑫家里装修没钱了,其又汇了了51000元给廖程远,剩下的22万其买了车的有关情况。

(2)被告人廖程远供述证实:2013年9月份,其接到鞠方龙的电话说手头有个在平安保险的车,还有一个在开发区死亡的小孩信息、户籍证明、尸检报告、火化证明等理赔材料,让其联系李世军伪造个现场骗保。其打电话给李世军他也同意了。之后报案、出现场等都是鞠方龙和李世军单线联系,其没再管。该案其没有审核就通过了,最后从公司骗保41万佘元。理赔款下来后,鞠方龙承诺给其和李世军共12万元好处,其收到鞠方龙汇款后,从中取出3500G元现金给了李世军。后鞠方龙说往其建行卡上汇了5万元,是借给禚晶鑫装修房子的,其将这5万元钱转账给了禚晶鑫。骗保是鞠方龙设计的,鞠方龙提供肇事车辆、第三者、理赔材料、摆放现场,李世军负责现场查勘、车辆定损、车辆立案等环节,其负责人伤立案、审核。鞠方龙每次都会事先承诺给好处,骗来的钱也是由他负责分赃的有关情况。

(3)被告人李世军供述证实:2013年9月份,其接到廖程远电话问其哪天值班,其值班那天,廖程远打电话说上次开发区第一次骗保案件那个人又要报个案,并让报案人与其直接联系。其让报案人在金东小区报案,当时对方在金东小区北门外的非机动车道上伪造了一个车撞人的现场,其简单地给车照了几张相就回公司了。一个月后,廖程远给其35000元现金的有关情况。

证人证言:

(1)证人于伟广证言证实:鞠方龙让其开着自己的鲁FAE683黑色别克凯越轿车到了烟台一个小区附近,鞠方龙拿着他的手机往外打电话,有人给其车拍了照片,其身份证在买车过程中一直在鞠方龙手里,车的保险也是鞠方龙经手的有关情况。

(2)证人包全初证言证实:包福强骑电动车带包益成被车撞了,包益成死亡。鞠方龙说要给包益成办意外保险,要走了包益成的火化证明及户口注销证明,后鞠方龙说下来2万元钱,其让鞠方龙送给包安初的有关情况。

(3)证人包安初证言证实:一个男子给他送了2万元。其听包全初说钱是保险公司给的,保险公司给包益成入了意外保险的有关情况。

(4)证人史书辉证言证实:2013年6月10日,其农行卡收到2个10万元,廖程远说是借同事的。2013年7月15日,其按照廖程远的要求给刘世花5万元,8月26日,廖程远告诉其将其中5万元还给禚晶鑫,当时银行卡汇款受限,其只汇了49999.9元的有关情况。

(5)证人徐琳证言。证实:禚晶鑫用其的烟台银行6228860003991049卡,邮政储蓄6210984560020044626卡,建行6222802195011020460卡转过帐、提过现的有关情况。

书证:

于伟广理赔材料证实:被保险人于伟广于2013年8月24日报案出险,中国平安财产保险股份有限公司于2013年9月27日向于伟广农行账户6228*****6914赔付410000元以及获得赔付相关材料的有关情况。

(1)交通事故认定书证实:烟公交认字[2013]第000126号交通事故认定书是由被告人廖程远提供样本后由被告人鞠方龙用电脑制作的,烟台市公安局经济技术开发区分局交通警察大队没有出具过该交通事故认定书的有关情况。

(2)支付协议、死亡证明、于伟广身份证复印件、于伟广农业银行卡复印件证实:支付议、死亡证明、于伟广身份证复印件、农业银行卡复印件由被告人鞠方龙提供的有关情况。

(3)道路交通事故赔偿协议书证实:该赔偿协议书是由被告人廖程远制作的有关情况。

(4)中国农业银行进账单回单、中国农业银行卡取款业务回单证实:被告人廖程远妻子史书辉于2013年8月26日从账号为6228480262875358315的中国农业银行账户向中国工商银行账号为6222021606013821163的禚晶鑫账户打款49999。99元,史书辉于2013年7月15日从卡号为6228480262875358315的中国农业银行账户向刘世花卡号为6228450260043587613的账户转账5万元的有关情况。

(5)中国农业银行借记卡账户明细查询、中国农业银行卡取款凭条证实:中国平安财产保险股份有限公司于2013年9月27日向于伟广中国农业银行6228480263148906914账户支付410000于2013年9月28日支取410000元,被告人鞠方龙于2013年9月28日代理于伟广从6228480263148906914中国农业银行账户取款410000元的有关情况。

(五)被告人鞠方龙、廖程远、李世军编造登记在潘立海名下的车辆与林丰香相撞的保险事故进行职务侵占的证据

被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:2018年的4月份,其找了林丰香的身份证复印件,打电话给廖程远说手里有个人的身份信息,敢不敢报假案,廖程远对其说找车到开发区,还说当天是李世军值班出现场。其找到潘立海,开他的鲁FPF108面包车到烟台开发区一奥迪车行门前的红绿灯处,廖程远和李世军来后,让其打电话报出险电话,其用潘立海手机打了出险电话,谎称开车撞了一个人,又打112说自己闯了红灯,目的是为了让李世军拍照现场勘查做的逼真一点,李世军勘察完现场就走了。其制作了假的事故认定书、住院病历提供给廖程远。平安公司给其转账的24万元打在了其用潘立海身份证办的建行卡上,其给廖程远22万元,自己得2万元的有关情况。

(2)被告人廖程远供述证实:2013年4月份,鞠方龙打电话说有个在平安投保的车,还有一份病历和发票、误工证明、伤残报告等理赔材料,问能不能在开发区“演导演导”。其给李世军打电话说了事情的详细经过,问李世军敢不敢干。李世军听后答应了。报案当天鞠方龙到开发区摆现场,李世军负责看现场、车的立案、定损,其负责伤者的立案、审核等工作。赔付后鞠方龙打电话说给其3万元好处费、给李世军2万好处费。事后李世军分得19600元,其分得3万元,剩下的都归鞠方龙。鞠方龙说禚晶鑫要借钱装修房,让其从欠他的钱中,先垫付给禚晶鑫,所以其就给了禚晶鑫5万元的有关情况。

(3)被告人李世军供述证实:2013年4月份,廖程远到办公室问其晚上值不值班,提出晚上有个车要报案,其当时知遒他要报假案,其接到报案后拉着廖程远去了事故现场,因为事前已经知道现场是假的,所以其也没有问司机事发经过,简单给车照了几张照片就拉着廖程远走了。两个月后,廖程远将19600元汇到了其账号内的有关情况。

证人证言:

(1)证人潘立海证言证实:鞠方龙让其开着自己的面包车到烟台一家工厂门前,鞠方龙用其手机打的电话并叫了两个人拍照,鞠方龙让其站在车头位置,一个人给其照了张相。2013年10月份前后后鞠方龙借过其身份证的有关情况。

(2)证人林丰香证言证实:其没有在烟台市开发区发生过交通事故,没有在文登整骨医院、烟台市开发区医院治疗过,没有将身份证借给他人使用过的有关情况。

书证:

潘立海理赔材料证实:被保险人潘立海于2013年4月26日报案出险,中国平安财产保险股份有限公司于2013年9月17日向潘立海建行账户6222****7653赔付241112.79元以及获得赔付相关材料的有关情况。

(1)交通事故认定书证实:烟台市公安局经济技术开发区分局交通警察大队没有出具过中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司理赔资料复印件中提供的事故时间为2013年4月26日19时30分的交通事故认定书(简易程序)的有关情况。

(2)三者伤情调查情况证实:调查时间为2013年9月12日,调查地点为文登整骨医院,调查人员为被告人廖程远,续医费、误工费的调查内容是由被告人廖程远制作的有关情况。

(3)支付协议证实:支付协议中的签名不是林丰香本人签名,林丰香不知遒有这份协议书的有关情况。

(4)道路交通事故赔偿协议书证实:潘立海与林丰香的赔偿协议是由被告人廖程远制作的有关情况。

(5)银行卡交易明细,存款、取款、转账凭条证实:中国平安财险总公司向潘立海建行6222802191591017653账户付入241112.79元,该账户于2013年9月28日存入410000于2013年9月18日由鞠方龙支取70000元,于2013年9月30日由刘文涛向刘文涛账户转账220000元,于2013年10月8日由潘立海向廖程远账户转账120000元的有关情况。

(5)证明、机动车销售统一发票证实:海阳市瑞富春汽车销售服务有限公司于2013年9月30日收到鞠方龙交的购买迈腾车款22万元,车款汇入了刘文涛建行卡上车辆发票购车人是潘秀英的有关情况。

(六)被告人鞠方龙编造登记在王强名下的车辆与孙吉元相撞的保险事故进行职务侵占的证据被告人供述。

(1)被告人鞠方龙供述证实:2010年王强的案子一直没结。其和禚晶鑫、廖程远开始做假案子骗钱后,将这个案子告诉了禚晶鑫,禚晶鑫说只要能弄到有关材料报上去就行。因为合伙搞假案子,只要其弄好材料报上去,禚晶鑫那儿就能过关。其告诉杨仁成想用他查勘的这个案子做个假案子,杨仁成提出弄到钱要分一部分给他,其答应了。2012年6、7月份,其找了个叫孙吉元的个人信息,做了假交通事故认定书,住院病历、伤残鉴定、工资单据等有关材料上报,骗得17万佘元打在王强账户上。给杨仁成4。5万或5万元,禚晶鑫以他和廖程远两个人的名义拿走10万元。给王强600元,剩下的4万余元自己留下了。是廖程远让其找个未结的案子做假案子,弄好材料上传后,廖程远做的理赔清单。廖程告诉了其董晓霞的密码,其用董晓霞的平台将该案理赔下来。

(1)被告人禚晶鑫供述证实:王强的案子鞠方龙跟其要董晓霞工作平台的密码,当时其没有要。后来可能是跟廖程远要的密码,其给予审核通过。2012年7、8月份,鞠方龙给其10万元现金,自己留下6万元,给廖程远4万元。因为其给鞠方龙审核通过的,才骗得赔偿款,所以鞠方龙要给其钱的有关情况。

(3)被告人杨仁成供述证实:鞠方龙给其5万元现金,说是2010年3月25日鲁YA3281车撞人后平安保险理赔的钱。现场是其勘察的,照了几张照片,制作了一个索赔申请单,通过其的工作平台将照片和索赔申请单上传到系统内,因为鞠方龙和其打了招呼,很多该做的工作都故意没做的有关情况。

证人证言:

(1)证人孙吉元证言证实:其从来没有被车撞过也没有撞过人,没有住过院。其到银行办理业务用过身份证复印件,曾将身份证复印件给过他人在太平洋财产保险入过车险,在中华联合财产保险公司入过车险,其和家人再没有向其他机构提供过身份证复印件的有关情况。

(2)证人王强证言证实:其鲁FA3281面包车在平安保险公司鞠方龙名下入的保,2010年3月份,其开车自己撞了,没有撞到人,报了出险,找了鞠方龙,没有报交警。其不认识孙吉元也没有撞过他。2012年夏天的一天,鞠方龙打电话说车赔了600元以及鞠方龙用过其身份证的有关情况。王强理赔材料证实:被保险人为王强,车牌号为鲁YA3281的车于2010年3月25日由驾驶员王强报案出险,中国平安財产保险股份有限公司于2012年7月20日向王强农行账户6228****8515赔付173065。26元以及获得赔付相关材料的有关情况。

(1)车辆照片、王强驾驶证、行驶证照片证实:车牌号为鲁YA3281的车辆照片是由被告人杨仁成于2010年3月25日照的,不是事故第一现场以及驾驶员王强驾驶证、行驶证照片是由被告人杨仁成照的有关情况。

(2)人民调解协议书证实:王强一次性赔偿孙吉元174087。05元的人民调解协议书是由被告人鞠方龙要求被告人王玉波帮助其抄写的,是虚假的有关情况。

(3)交通事故认定书证实:海阳市公安局交通警察大队肇事处理中队没有出具过当事人为王强、孙吉元的第[2010]0258号交通事故认定书的有关情况。

(4)道路交通事故损害赔偿凭证证实:该赔偿凭证是被告人鞠方龙要求被告人王玉波帮忙抄写的有关情况。

(5)诊疗记录、山东省医院住院收费专用票据、证明、工资证明、烟台正贺司法鉴定所关于对孙吉元伤残程度等鉴定事项司法鉴定意见书证实:孙吉元门诊病历,收费专用票据。孙吉元停发工资证明,工资证明、司法鉴定意见书均由被告人鞠方龙伪造的有关情况。

(6)中国农业借记卡账户明细证实:中国平安财产保险股份有限公司于2012年7月20日向王强农行账户6228480262894308515赔付173065。26元以及于2012年7月21日转支173075。26元的有关情况。

(7)查询证明证实:海阳市公安局交警大队经查询接处警系统,2010年未接到王强事故报警信息的有关情况。

(七)被告人鞠方龙利用包维芹与荆方森的交通事故进行职务侵占的证据被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:2012年11月份,丁福英说包维芹开着登记户名为刘洪明的面包车撞了人,让帮着处理。被撞者和其岳父潘希国有点像,受伤挺严重,理赔的钱不会少,其想让受伤者自称是潘希国,用潘希国的身份信息来处理这件事,理赔款就会打在其用潘希国身份信息办的卡里,只需将一部分钱给老头剩下的就赚了。其对伤者女儿说如果办理要把荆芳森的名字换成潘希国,他的女儿同意了。于是其就跟禚晶鑫说了好让他心里有数,其做了假交通事故认定书并将一切有关潘希国的病历、伤残鉴定等上报。10万佘元理赔款下来后,其与荆芳森的家人商议给了2。2万元左右,剩下的赚了,给禚晶鑫多少其不记得了的有关情况。

(2)被告人禚晶鑫供述证实:包维芹和潘希国(荆芳森)的案子鞠方龙找过其说他老丈人出车祸了,让其按照城镇户口来做清单理赔,其按农村户口理赔了,鞠方龙是否给过钱其记不得了的有关情况。

证人证言:

(1)证人包维芹证言证实:2012年11月22日其开登记在刘洪明名下的鲁YB4499面包车撞了一个老头,其托丁福英找平安,财产保险公司的人帮忙处理,丁福英找的鞠方龙。其没有向保险公司报过案,是鞠方龙报的。后来方龙给了其20000元,其给老头18000元,2000元自己留下修车的有关情况。

(2)证人丁福英证言证实:包维芹打电话说开车撞了人,让其帮忙处理,其得知包维芹开的车是在平安财产保险公司入的保,就找鞠方龙帮忙处理的有关情况。

(3)证人潘希国证言证实:其2012年没出过事故,也没被车撞过。2013年3、4月份鞠方龙给其照过相的有关情况。

(4)证人荆芳森证言证实2012年11月22日其被一面包车的女的撞了,是其两个女儿荆世芬、荆世香办理的,其的户口是农村户口的有关情况。

(5)证人荆世香证言证实:其父亲荆芳森被包维芹开面包车撞了。保险公司的人说要顺利得到保险公司的钱就要将其父亲的名字换成潘希国,医院病历也写成潘希国,否则不好处理。后包维芹送给其18000元,刚好是其父亲医疗费的有关情况。

书证:

刘洪明理赔材料证实:被保险人为刘洪明,车牌号为鲁YB4499的车于2012年11月22日由刘洪明报案出险的有关情况。

(1)交通事故认定书证实:第[2012]2757号交通事故认定书是由被告人鞠方龙用电脑制作后提交,海阳市公安局交通警察大队肇事处理中队没有出具过该交通事故认定书的有关情况

(2)包维芹机动车行驶证、驾驶证复印件,潘希国身份证复印件,支付协议,刘洪明身份证复印件、卡号为6221884560027252568的中国邮政储蓄银行卡复印件证实:机动车行驶证、驾驶证复印件,刘洪明身份证复印件、卡号为6221884560027252568的中国邮政储蓄银行卡复印件是由客户提供后被告人鞠方龙提交的,潘希国身份证复印件、支付协议是由被告人鞠方龙提供的有关情况。

(3)中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险人伤费用清单证实:该清单是由被告人禚晶鑫根据海阳公司资料制作的该次虚假事故的人伤费用清单。

(4)中国农业借记卡账户明细证实:中国平安财产保险股份有限公司于2013年4月7日向潘希国农行账户6228480263148709011赔付100913。27元的有关情况。

(5)证明证实:海阳市公安局交警大队于2012年11月22日没有接到包维芹驾驶面包车与荆方森发生道路交通事故警情的有关情况。

(八)被告人鞠方龙编造登记在张建雷名下的车辆与李淑强相撞的保险事故进行职务侵占的证据被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:张建雷开鲁FAA710面包车撞了一辆摩托车,交警出的现场,出具了简易程序事故认定书,由张建雷赔了对方2600元。后来其与禚晶鑫打了招呼,说张建雷是其亲戚,要做案子将亲戚的钱弄回来,禚晶鑫同意了。案子的现场是杨仁成勘察的,也跟他打了招呼,杨仁成去医院,拍了一个腿部骨折的照片。杨仁成知道受伤的人伤的不严重,也知道其用了一个叫李淑强的信息嫁接到这个案子上。保险理赔材料中关于李淑强的出院记录应该是杨仁成伪造的。门诊病历是其伪造的。其制作了假的交通事故认定书、住院等材料上报,赔了6万佘元打在张建雷的一张银行卡,其给张建雷3000元,给杨仁成2万亓。剩下的8。7万余元被其留下的有关情况。

(2)被告人杨仁成供述证实:鞠方龙给其2万元,说是张建雷撞车后向平安保险公司理赔的钱。其在案件中什么都没做,让鞠方龙自己看了现场,告诉其现场照片都照了,鞠方龙要了其工作平台账号和密码,自己制作的现场索赔申请书和现场照片一起通过其的工作平台上传公司,其没有核定事故真假。鞠方龙给钱是为了以后能找其一起做假案子赚钱的有关情况。

证人证言:

(1)证人张建雷证言证实:其鲁FAA710面包车通过鞠方龙在平安财产保险公司海阳支公司入的保。其开车与一辆摩托车撞在一起,对方没什么大伤,鞠方龙报的案,交警处理后给了对方2600元,损失由鞠方龙操作理赔。后鞠方龙给了其3000元的有关情况。

(2)证人李淑强证言证实:其因为修车认识鞠方龙,2010年其没有出过事故也没有住过院。

书证:

张建雷理赔材料证实:被保险人为张建雷,车牌号为鲁F-新于2010年3月9日由张建雷报案出险,中国平安财产保险股份有限公司于2010年5月31日向张建雷中国银行账户3820****8368赔付61814。90元以及获得赔付相关材料的有关情况。

(1)床头牌照片、诊疗记录、海阳市中医院司法鉴定所伤残等级评定证实:伤者李淑强床头牌照片、诊疗记录是由被告人鞠方龙制作的,[2010]临鉴字第122号海阳市中医院司法鉴定所伤残等级评定是由被告人鞠方龙伪造的。

(2)交通事故认定书证实:海阳市公安局交通警察大队肇事处理中队没有出具过2010年3月9日17时20分,当事人为张建雷、李淑强的第[2010]1063号交通事故认定书的有关情况。

(九)被告人鞠方龙、杨仁成编造登记在丛桂海名下的车辆与高杰相撞的保险事故进行职务侵占的证据。

被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:杨仁成父亲骑车将锁骨摔断,让其找个车做个假案子,骗取保险公司的钱将他父亲的医药费补偿一下。其将杨仁成父亲接到海阳。市人民医院住院,找烟台市大地种禽公司主管倪大江,用他公司一辆报废的、登记车主为丛桂海的鲁FA1123普通桑塔纳轿车,由杨仁成勘察并照了相,其找了一个高杰的信息作为受害者,制作了假的交通事故认定书、高杰住院的病历、医药费单据等有关医院的材料,骗取的58000多元汇在丛桂海银行卡上,其全部给了杨仁成的有关情况。

(2)被告人杨仁成供述证实:2010年5月11日,鞠方龙跟其商量让帮忙去看现场,并明确告诉有一起假事故现场,是鲁FA1123车撞了一辆电动车,有人员受伤,让一起作假骗取保险金。鞠方龙问其是否忘了上次拿两万块钱的事,说下月再给五万。其就答应一块儿造假,鞠方龙负责拍照片,并制作索赔单,其负责把工作平台的账号和密码给鞠方龙并用自己的工作平台把案件报了上去去,理赔款下来后鞠方龙給了其1。7万元现金。其没有因为父亲自己骑车摔伤,让鞠方龙给做个假案子弄点钱作为补偿的有关情况。

证人证言:

(1)证人倪大江证言证实:2010年5月份,鞠方龙借过单位的鲁FA1123的桑塔纳轿车,其和这辆车一起照了相。几个月后,鞠方龙说单位用来理赔的卡(老板丛桂海的户头)保险公司打进一笔理赔款,让其提出来给受伤的人的有关情况。

(2)证人高杰证言证实:其的车在鞠方龙名下公司入的保险,其车没有出过险,也没出过车祸,没有因为其他原因受伤住院的有关情况。

(3)证人杨日超证言证实:2010年4、5月,其驾驶三轮摩托车撞了一辆车,杨仁成和鞠方龙把其接到海阳市医院,住院病历、发票等材料具体杨仁成知道的有关情况。

(4)证人丛桂海证言证实:其名下有辆鲁FA1123普桑轿车。倪大江负责车辆的投保及理赔,倪大江说过有辆车有个事故,鞠方龙让开车去补拍几张照片。公司的车入保时被保险人都是其的名字,理赔款都支付在其工商银行卡里。卡平时在会计手里,有时倪大江也拿着去办理理赔款的有关情况。

书证:

丛桂海理赔材料证实:被保险人为丛桂海,车牌号为鲁FA1123的车于2010年5月11日由驾驶员倪大江报案出险,中国平安财产保险股份有限公司于2010年11月2日向丛桂海中国工商银行账户6222****7843赔付58127。99元以及获得赔付相关材料的有关情况。

(1)中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司理赔资料证实:中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司理赔资料显示该事故的车辆查勘员是被告人杨仁成,查勘类型是补勘现场,事故类型是多方肇事车损涉及人伤事故,查勘说明是行驶中撞电动车,报警处理的有关情况。

(2)机动车驾驶证照片证实:倪大江机动车驾驶证照片是由被告人杨仁成拍的有关情况。

(3)交通事故认定书证实:交通事故认定书是由被告人鞠方龙用电脑制作后提交。海阳市交通警察大队肇事处理中队没有出具过该交通事故认定书的有关情况。

(4)道路交通事故损害赔偿调解书、交通事故损害赔偿凭证、山东省医院住院收费专用票据、青岛大学医学院附属医院海阳分院诊断证明书、门诊病历证实:损害赔偿调解书、损害赔偿凭证、收费专用票据是由被告人鞠方龙制作后提交的,诊断证明书是由被告人鞠方龙提供后提交的,伤者高杰门诊病历是由被告人鞠方龙自己写的有关情况。

(5)烟台信恒翔司法鉴定所法医临床学鉴定意见书证实:该鉴定意见书是由被告人鞠方龙伪造的有关情况。

(十)被告人鞠方龙、禚晶鑫编造登记在毛莲芝名下的车黄金仁相撞的保险事故进行职务侵占的证据

被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:2012年2月,鞠芳中开车将黄金仁撞了,当时没报警,鞠芳中问怎么办,其让鞠芳中报案,然后跟禚晶鑫打了招呼,黄金仁是农村户口,其想将案子做成受伤者是城镇户口,从中赚点钱,农村和城镇的赔偿标准当时相差15000元左右。禚晶鑫同意了。其制作了假交通事故认定书等有关文件上报,3.7万元理赔款下来后打在了其用毛莲芝身份证办的银行卡上,其给了黄金仁6000多元,给了鞠芳中4000多元,给了禚晶鑫可能是2万元,剩下的7000多元自己花了的有关情况。

(2)被告人禚晶鑫供述证实:鞠方龙打电话,说有个案要过来理赔,问能不能按城镇来理赔,其说行就给审批通过了。事故理赔单是其写的;毛莲芝的人伤理赔减损报告书是其在办公室的电脑上编造的,没有任何依据。其得了2万元的有关情况。

证人证言:

(1)证人鞠芳中证言证实:其开鲁FB6767车将黄金仁撞了没报警将黄金仁送到了医院,其打电话给鞠方龙,让帮忙处理。鞠方龙让其向保险公司报案。后鞠方龙给黄金仁6000元,给其4000元的有关情况。

(2)证人毛莲芝证言证实:以前其用身份证到鞠方龙的保险公司找他办理过业务,有辆车牌号为鲁FB6767的轻型货车登记车主是其的名字的有关情况。

(3)证人黄金仁证言证实:其骑三轮摩托车被鞠芳中开车撞了,鞠芳中说他的车入的保险,将来钱都由保险公司赔。后鞠芳中的叔兄弟鞠方龙送给其6000元,说是保险公司赔的有关情况。

(4)证人陈鑫证言证实:毛莲芝的案子是鞠方龙拍的现场照片及车物照片的有关情况。

书证:

毛莲芝理赔材料证实:被保险人为毛莲芝,车牌号为鲁FB6767的车于2012年2月14日由驾驶员鞠芳中报案出险,中囯平安财产保险股份有限公司于2012年6月11日向毛莲芝中囯农业银行账户6228****5019赔付37890。77元以及获得赔付相关材料的有关情况。

(1)中国平安财产保险股份有限公司车险人伤理赔调查减损报告证实:该减损报告撰写人是被告人禚晶鑫的有关情况。

(2)交通事故认定书证实:该事故认定书是被告人鞠方龙用电脑制作后提交,海阳市公安局交通警察大队肇事处理中队没有出具过该交通事故认定书的有关情况。

(3)人民调解协议书,机动车驾驶证、行驶证复印件证实:人民调解协议书是由被告人鞠方龙用电脑制作后提交,驾驶员鞠芳中机动车驾驶证、行驶证复印件是由客户提供后被告人鞠方龙给保险公司的有关情况。

(4)中国农业银行借记卡账户明细证实:中国平安财产保险股份有限公司于2012年6月11日向毛莲芝农行账户6228480262873405019赔付37890.77元的有关情况。

(十一)被告人鞠方龙编造登记在潘立海名下的车辆与王美华相撞的保险事故进行职务侵占的证据。

被告人供述:

被告人鞠方龙供述证2012年8月,其想用潘立海的车做个现场骗点钱,给禚晶鑫打了电话后用潘立海的车做了个假现场,用潘立海电话向保险公司报了案,拍了照片。后其制造了假交通事故认定书,找了王美华的信息,制作了假的门诊病历、工资发放证明等上报,理赔的10000余元打在潘立海卡上的有关情况。

证人证言

(1)证人潘立海言证实:2012年4、5月份的一天,鞠方龙说要用其鲁Y2A592面包车,还让将家里的电动车一起拉鞠方龙在潘家村村南的海莱路的路旁做了个假现场,还让其站在车旁拍了照的有关情况。

(2)证人王美华证言证实:2012年4、5月份,鞠方龙用过其身份证。其不认识潘立海,没有被潘立海的面包车撞过,也没有因车祸到医院诊疗过的有关情况。

书证:

潘立海理赔材料证实:被保险人为潘立海,车牌号为鲁Y2A592的车于2012年4月6日由被保险驾驶员潘立海报案出险,中国平安财产保险股份有限公司于2012年6月25日向潘立海银行账户赔付11586。56元以及获得赔付相关材料的有关情况。

(1)车辆照片,机动车驾驶证、行驶证复印件证实:车辆照片是由被告人鞠方龙拍摄提供的,机动车驾驶证、行驶证复印件是由被告人鞠方龙提交的有关情况。

(2)交通事故认定书证实:该事故认定书是由被告人鞠方龙用电脑制作后提交,海阳市公安局交通警察大队肇事处理中队没有出具过该交通事故认定书的有关情况。

(3)收条、门诊病历、诊疗记录、诊断证明书,工资证明证实:收条是由被告人鞠方龙自己写的,王美华门诊病历、诊疗记录、诊断证明书是由被告人鞠方龙提供的,王美华工资证明是由被告人鞠方龙伪造的有关情况。

(4)中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险人伤费用清单证实:该人伤费用清单是由被告人禚晶鑫根据海阳公司的材料制作的虚假事故人伤费用清单。

(5)个人活期明细信息证实:客户名称为潘立海的中国建设银行账户于2012年6月25日由中国平安财产保险股份有限公司青岛分公司支付11586.56元的有关情况。

(十二)被告人鞠方龙、孙占福编造登记在尹建强名下的车辆与李大保相撞的保险事故进行职务侵占的证据。

被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:2011年8月迎春叫其去交警队说董主任的弟弟开车撞了一个手扶拖拉机,开拖拉机的李大保受伤,让其帮忙弄点赔偿款,其同意后在江迎春办公室打电话联系在其公司入保车辆时,董主任塞给其3000元钱。其联系尹建强报案,给尹建强的车拍了照片。其制作了假交通事故认定书,用李大保的真实住院病历、伤残鉴定上报,骗取的75000余元打在尹建强银行卡上,其给了董主任弟弟4万元现金,给了禚晶鑫2万元左右的现金,自己留下5000多元。也曾供述该案骗取7.5万余元,给董主任的弟弟约5万元,剩下的2.5万元自己留下了。期间其告诉禚晶鑫这起案件是海阳交警大队关系的假案件要求帮忙处理。

(2)被告人孙占福供述证实:2011年8月,其开灰色捷达轿车撞了一辆手扶拖拉机,开手扶拖拉机的李大保受伤。其车没有投保,听说保险公司的职工有办法,就问董德合能否找个保险公司的人帮着理赔点钱。江迎春说他认识保险公司的人。江迎春和董德合走后,其问鞠方龙能不能办,鞠方龙遮掩着也不说行不行,其拿出事先准备好的3000元塞给鞠方龙后,鞠方龙开始打电话安排,并让其等李大保出院后,将病历送给他。理赔款下来,鞠方龙给了其54000元的有关情况。

证人证言:

(1)证人尹建强证言证实:其鲁YB8797车辆在平安财产保险公司入的保。2010年8月,鞠方龙打电话说一会儿保险公司的人会问是否开车撞了人,让其说是就行了,后来照了相。鞠方龙给其办保险时用过其身份证的有关情况。

(2)证人李大保证言证实:2011年8月,其被一辆白色捷达车撞了,当时报了警。后来得知撞其的人叫孙占福,孙占福付给其38000元的有关情况。

(3)证人董德合证言证实:其陪孙占福去交警队找江迎春做笔录,孙占福说车没有保险,听说保险公司的职工有办法,让帮忙找个保险公司的人来咨询一下,帮着理赔点钱。江迎春打电话叫来一个人,孙占福和那个人出去了的有关情况。

(4)证人江迎春证言证实:2011年8月21日傍晚,孙占福开车出了事故,其出的现场。第二天,孙占福和董德合来,其给孙占福做了材料,孙占福说车没有保险,让其帮忙找个保险公司的人来咨询咨询。其打电话让鞠方龙到办公室。孙占福将鞠方龙叫出门,两个人在外面嘀咕的有关情况。

(5)证人白照健证言证实:尹建强的案子是邇过其平台立的案,其没有按规定到医院调查伤者病情和拍照的有关情况。

(6)人张宇明证实:受伤人是李大保的案件,鞠方龙说发生事故的是他的一个亲戚,是个非现场事故,其去拍了照片录入了系统的有关情况。

书证:

尹建强理赔材料证实:被保险人:为尹建强,车牌号为鲁YB8797的车于2011年8月22日由被保险驾驶员尹建强报案出险,中国平安财产保险股份有限公司于2012年3月21日向尹建强中国建设银行6227****3378账户赔付75518.49元以及获得赔付相关材料的有关情况:

(1)收条证实:该收条是被告人鞠方龙伪造的有关情况。

(2)中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险人伤费用清单证实:该清单是由被告人禚晶鑫制作的有关情况。

(3)交通事故认定书证实:海阳市公安局交通警察大队肇事处理中队没有出具过海公交认字[2011]第5573号事故认定书的有关情况。

(4)海阳市公安局交通警察大队事故处理中队2011年8月21日事故登记表证实:2011年8月21日21时35分在海阳市高我线留格庄镇院下村孙占福与李大保发生了交通事故的有关情况。

(5)个人活期明细信息证实:中囯平安财产保险股份有限公司于2012年3月21日向户名为尹建强、卡号为6227002191594163378的建行账户中存入理赔款75518.49元的有关情况。

三、非囯家工作人员受贿罪

被告人廖程远于2012年至2013年期间,利用担任中囯平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司人伤查勘员职务上的便利,为鞠方龙谋取非法利益提供便利,多次非法收受被告人鞠方龙给其的人民币共计15万元,其中任学礼案收10万元,没参与的几起案子:收5万元。

被告人禚晶鑫于2010年至2013年期间,利用担任中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司人伤查勘员职务上的便利,为鞠方龙谋取非法利益提供便利,多次非法收受被告人鞠方龙给其的人民币共计11.6万元(其供述六次收受鞠方龙给予的22.6万充,扣除其职务侵占分得的9万元及没认定尹建强案的2万元)。

被告人杨仁成于2010年3月、2012年6月,利用担任中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司车辆查勘员职务上的便利,为鞠方龙谋取非法利益提供便利,两次非法收受被告人鞠方龙给其的人民币共计7万元。

受贿及综合证据。

被告人供述:

(1)被告人鞠方龙供述证实:刘世花名字登记的长城车制造的假案中的“证明”是其伪造的。辛玮案中人伤照片是禚晶鑫拍的,禚晶鑫知道这个案子是假的,案中的伤残等级评定是其仿照正规鉴定书用电脑制作的假鉴定书。王强案中的人民调解协议书、道路交通事故损害赔偿凭证,还有出院记录都是王玉波帮着写的,伤残程度鉴定是其用电脑做的,人伤是禚晶鑫审核的。张建雷案中现场照片是真事故现场照片,查勘现场的是杨仁成,当时被撞的那个人在现场,撞的不是太重。后来其跟杨仁成商议用这个案子做假案子弄钱,其将案子的受伤人换成与本案无关的李淑强。张建雷案中海阳市中医院司法鉴定所伤残鉴定是其伪造的,调解协议是刘长勇凭空制作的。登记在丛桂海名下的桑塔纳车的案件中,人伤勘查是刘长勇,其给当时的现场查勘员杨成仁打了电话,让他给拍照片,然后传给刘长勇。登记在刘洪明名下的面包车的案件中,现场勘查是张宇明,人伤勘查照片应该是禚晶鑫,禚晶鑫知道其用潘希国的名义来理赔,并且要他按城镇户口来算理赔款。登记在毛莲芝名下的货车的案件中,现场查勘是陈鑫,人伤勘查是禚晶鑫。但都是由其拍的照片。李淑强的出院记录是杨仁成写的。李大保案件中现场勘查是张宇明拍的,人伤勘查是白照健,收条是其伪造的,人民调解书、道路交通事故损害赔偿凭证是王玉波根据其的授意伪造的有关情况。

(2)被告人廖程远供述证实:从2011年3月份,其就职于中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司,在医疗查勘定损岗工作。2012年湖鞠方龙、禚晶鑫找过其两三次,在海洋摆假现场,具体赔付了多少钱其不清楚,现场怎么摆的其也没问,这些案件都是人伤,几起案子一共给了其4、5万元。其和鞠方龙、禚晶鑫一共骗了6、7次保险,数额总共大约150万元-160万元,其和禚晶鑫每人分得30万元左右。鞠方龙跟禚晶鑫骗保时跟其商量运作可能是为了更加稳妥,其参加这6、7次骗保一共分得34万元左右。最早禚晶鑫到平安财产工作在海阳驻点,当时其陪他去海阳,鞠方龙提出公司有业务员弄假材料多骗理赔款,拉其和禚晶鑫下水,当时其和禚晶鑫没反对,也没表态。后来鞠方龙就做了,其和禚晶鑫也没仔细审核。有的案子其并没有起作用,分钱是因为其知道他们的事,算是封口费。任学礼案子中其给王虎打了个电话,让王虎能不能不调查了,并表示事后忘不了他。后来禚晶鑫给了其10万元。杨仁成妻子名下QQ车的案子禚晶鑫给钱时告诉是鞠方龙做的案子。吴基伟与包锡凯的事故中,李世军得2.5万元,其得了5万元。其参与5起案子,受害人分别:为包益成案分得8。5万,林丰香案分得5万;包锡凯案分得5万,任学礼案分得10万,王吉波案分得1.6万,还从其没起作用的鞠方龙的案件中分得5万多,共计33.1万元。在鞠方龙做的案子中其分得10万元左右,这其中包括任学礼的10万元,那5万元是分几次其记不得了。

(3)被告人禚晶鑫供述证实:伤者为孙吉元的机动车保险人伤费用清单是其审核的,鞠龙跟其打过招呼,他怎么说其就怎么审核,没仔细看过这些材料。鞠方龙打招呼无非两个意思,一是按照最高标准给他赔付,二是对于材料中的内容不要细看,不管真假都审核。鞠方龙把材料发给其之后其没有看就给他审核通过了。姓名为毛莲芝的人伤理赔减损报告书是其在自办公室的电脑上编造的,没有任何依据。其伙同鞠方龙参与了6起案件,鞠方龙跟其打过招呼后,其就会审核通过,事后都给钱,其知遒这些案子肯定是有问题的案子。2013年8、9月份,廖程远给其打电话去鞠方龙处拿了7、8万元现金,回烟台后其给了廖程远,应该是假案子分的钱。2013年6、7月份,鞠方龙给了其两万元现金,说是一个案子处理完了,其知道肯定从中作假,骗取了理赔款这个案子是由其审核的。2013年3、4月份,鞠方龙说前段时间审核的案子结了,给其8万元现金,和廖程远平分其给了廖程远4万元现金。这个案子肯定从中作假,其帮他审核通过了才骗得理赔款。2012年8、9月份,鞠方龙或者是廖程远打电话说其查勘的一个车主叫辛玮的案子结了让拿钱,鞠方龙给了其16000元,是其查勘的案子,去医院拍过照。王强的案子,鞠方龙跟其要董晓霞工作平台的密码要上报案子,当时其没有去要,后来可能是跟廖程远要的密码,其给予审核通过。2012年7、8月份,鞠方龙说王强的案子结了让其拿钱,鞠方龙给了具10万元现金,有其6万元,廖程远4万元,其给了廖程远4万元。这个案子是其审核的。2012年5、6月份,鞠方龙说有个案要过来伤残理赔,问其能不能按城镇理赔,其说行,就给审批通过了,后鞠方龙给其两万元。其知道鞠方龙等人伪造现场骗取保险赔偿款,现场里面肯定有假,但觉得帮审核一下就可以得到那么多钱,这样钱来得快。其总共从鞠方龙那里拿了六次钱,第一次拿了2万元;第二次拿了10万元其得了6万元,廖程远得了4万元;第三次拿了32000元,其和廖程远各得了16000元;第四次拿了17万元,其得了7万元钱,给了廖程远10万元;第五次拿了8万元,其和廖程远各得了4万元;第六次拿了2万元,其共分得22.6万元。每起案子没有具体的商量行为,在日常交往中曾谈论过如何利用保险公司的管理漏洞来挣外快,鞠方龙弄—些案子上报,其和廖程远是勘察员,配合鞠方龙将一些有问题的案子审核通过,骗得理赔款。鞠方龙报案前或报案后都会打电话跟其打招呼,事后给钱的案子肯定都是假案子,其在金钱的诱惑下帮助鞠方龙上报案子材料,从而骗得理赔款。这些有问题的案子里,如果其履行职责,不帮鞠方龙上传这些材料到总公司,这些案子根本骗不了保险款的有关情况。

(4)被告人杨仁成供述证实:张建雷的案子其负责查看现场,在其的工作平台操作的,后鞠方龙给其2万元。王强案鞠方龙和其打了招呼,现场是其勘察的,其照了几张照片,车牌是鲁YA3281,并制作了一个索赔申请单,通过其工作平台将照片和索赔申请单上传到系统内,其看得不是很仔细,很多该做的工作都故意没做,后鞠方龙给其5万元。其在于文华案中分得43600元,在丛桂海案中分得17000元。

(5)被告人李世军供述证实:其在被公安抓获之前,向民太安保险公估公司青岛分公司烟台业务部的负责人赵浩坦白非法行为,并且妻子杜玲玉准备好了75000元向烟台平安公司退还,还没等退还就被公安机关抓获了。当时其主动找到赵浩说有3起在开发区的案子是涉及人伤的案件,都是假案子,其去看的车辆事故现场、做的现场勘查笔录、拍摄的现场照片,理赔后其收取了好处费。25000元是刘晓辉给其的农行的银行卡,其取了20000元,剩下的5000元没取’把卡给廖程远了。另外有一笔是廖程远通过银行汇款给其19400元,还有一笔是廖程远给的现金35000元的有关情况。

证人证言:

(1)证人高波证言证实:被保险人为刘世花的案件,公司应当支付车辆损失理赔款12878元,实际支付12670。2元;被保险人王强的案件公司应当支付其车辆损失理赔款150元,实际支付150元;被保险人张建雷的案件,公司应当支付车辆损失理赔款150元,实际支付150元,此外其公司还赔付该车三者险980元,其公司已将理赔款1500元支付给被保张建雷的有关情况。

(2)证人刘鹏证言证实:自己沒有参与鞠方龙制造假案子骗取理赔款,因为和鞠方龙关系不错,所以鞠方龙拿材料过来其不按规定核实只是签上名字的有关情况。

(3)证人张炳玉证言证实:2013年年底,平安财产保险股份有限公司对巳赔付保险金的迟报案件进行例行审计时发现2013年3月14日被保险人吴基伟案件、2013年8月24日被保险人于伟广报案案件、2013年4月26日被保险人潘立海保险案件中有关材料系伪造的有关情况。

(4)证人陈鑫证言证实:2012年上半年,鞠方龙交给其几个其离开期间替其出现场的案子,其觉得没问题就将QQ车的事故现场录入了系统。2012年3月一辆黑色现代轿车撞了一辆电动车的事故现场,其让方龙替其出的现场,鞠方陇把现场照片給了其,其录入了系统。2012年6月有一辆面包车撞电动车的事故现场,鞠方龙出了现场后把现场照片给了其,其把信息录入了系统。2012年2月有辆货车撞了黄金仁的事故现场,其把现场信息发给了鞠方龙,让他帮忙看一下,鞠方龙把现场的照片给了其,其把案子录入系统的有关情况。

(5)证人刘长勇证言证实:2010年3月,张建雷开面包车撞伤李淑强的案子是其审核的,减损报告是其制作的,是其进行的人伤勘。2010年5月,倪大江撞了高杰的案子是其负责人伤勘查的有关情况。丛桂海的案子是其负责人伤查勘的有关情况。

(6)证人荣明朗证言证实:公司对于酒后驾驶和醉酒驾驶的赔付规定是每个员工必须知道的常识的有矣情况。

(7)证人荣明朗证言证实:被保险人为张建雷的案子应当由杨仁成进行车辆现场查勘,通过系统平台看,这起案子在现场勘查的是鞠方龙,该案的理赔材料是在杨仁成的平台操作的。被保险人为刘洪明的案子是张宇明确认的事故车,在非现场对事故车拍的照,这起案子就应该是张宇明负责现场查勘的。被保险人为毛莲芝的案子应该是陈鑫负责。被保险人为尹建强的案子是张宇明确认的事故车,在非现场对事故车拍的照,这起案件就应该是张宇明负责现场查勘的有关情况。

(8)证人杨小宁证言证实:平安财产保险公司烟台中心公司人伤查勘员医疗核损岗位,在2008年岗位职责比较规范,当时是以文件的形式规范的职责及操作流程。2010年12月将以前分散的文件进行整理后出台了“医疗理赔标准化作业规范”,以后按此规范操作。

(9)证人李宝林证言证实:平安财产保险公司烟台中心支公司对人伤查勘员的岗位职责、工作流程、迟报案等均有相关规范的有关情况。

(10)证人赵浩证言证实:李世军在被公安抓走的前两三天,找到其说他在三起涉及人伤的案件中造假了,都是在开发区去看的车辆事故现场,他自己也收取了好处费,具体数额没说。李世军承认在明知是假案件的情况下去看的现场,并出具了现场勘查笔录、拍摄了现场事故照片。三起案件中李世军说是廖程远去看的人伤,没说具体是哪三起案件的有关情况。

(11)证人杜玲玉证言证实:李世军被抓之前跟其说得了不该得的钱,是帮别人看假现场给的好处费,—共是75000元,李世军让其准备好钱还给平安公司。钱是分两次退还的,一次是2013年12月6日退还了75000元,还有一次是2013年12月10日退还了4600元的有关情况。

书证:

(1)受案登记表证实:该案分别由中国平安财产保险股份有限公司青岛分公司职工张炳玉于2013年12月2日10时10分报案至烟台市公安局刑事侦查大队四大队,被告人刘晓辉于2013年12月3日16时20分投案至烟台市公安局福山分局经济犯罪侦查大队的有关情况。

(2)归案经过、抓获材料、抓获经过、关于鞠方龙等人归案情况的补充说明证实:被告人鞠方龙于2013年12月11日主动到海阳市公安局投案自首,如实交代犯罪事实。被告人禚晶鑫于2018年12月9日主动到烟台市公安局刑警大队投案自首。被告人李世军在公安机关传唤之前,主动到单位交代自己查勘假现场获取好处费的事实,并让其妻子准备好违法所得钱款,李世军妻子杜玲玉主动到烟台平安公司退还了李世军的违法所得系自首。被告人李世军于2013年12月5日被烟台市公安局福山分局刑侦大队民警王江涛、宫克带至公安机关接受讯问,其对伙同刘晓辉等人保险诈骗的犯罪事实供认不讳被告人杨仁成于2013年12月12日主动到烟台市公安局刑警大队投案自首,如实交代犯罪事实并退还违法所得。被告人王玉波于2013年12月18日主动到海阳市公安局刑警大队投案自首,如实交代犯罪事实并退还违法所得。被告人冯承亮于2013年12月4日主动到烟台市公安局刑警支队投案自首,如实交代保险诈骗犯罪事实,并退还违法所得。被告人辛玮于2014年2月11日被烟台市公安局刑警支队民警王昭刚、梁广进在海阳珠江村镇银行抓获归案,经讯问其如实交代犯罪事实,并退还违法所得。被告人廖程远于2013年12月9日到烟台市公安局福山分局投案,如实交代犯罪事实。被告人刘晓辉于2013年12月3日到烟台市公安局福山分局投案自首,并对犯罪事实供认不讳,退还违法所得。被告人包锡凯于2013年13月31日被烟台市公安局福山分局侦查员王江涛、宫克从家中传唤到案,其对保险诈骗的犯罪事实供认不讳。被告人吴基伟于2013年12月3日到烟台市公安局福山分局投案自首,并对犯罪事实供认不讳,退还违法所得。被告人孙占福因涉嫌保险诈骗被烟台市公安局上网追逃,2014年2月24日被海阳市公安局留格庄派出所所长孙志清打电话约到派出所,经询问,孙占福对网上追逃所列案情持模糊态度。遂将情况上报刑警大队,刑警大队派员前来,经询问,其对曾因出事故伙同他人进行保险诈骗事实供认不讳,并主动退还违法所得的有关情况。庭审中被告人刘晓辉称吴基伟是在其劝说下与其一起到公安机关投案自首,被告人吴基伟也称其自首是在被告人刘晓辉的劝说后两人一起到公安机关投案自首。烟台市看守所2015年5月6日出具的谈话教育笔录、询问笔录等材料,证实被告人廖程远在看守所羁押期间,于2015年4月29日对A5监室朱俊蒿的自杀行为及时釆取措施制止并报警,协助看守所警官成功处置了朱俊蒿的自杀事件,有立功表现。

(3)户籍信息、户籍证明证实:被告人鞠方龙、廖程远、禚晶鑫、李世军、王玉波、杨仁成、冯承亮、刘晓辉、包锡凯、吴基伟、辛玮、孙占福均年满18周岁,达到刑事责任年龄的有关情况(4)搜查笔录证实:烟台市公安局福山分局民警从被告人対晓辉所在的办公场所福山区松霞路890号大院内,烟台万通汽车修理厂搜查取得烟台市公安局福山分局交通警察大队《道路交通事故认定书(简易程序)》、110出警现场处结备案单、伤情调查表等单据一宗,四张农村信用社的借记卡等物品的有关情况。

(5)菅业执照、经营许可证证实:中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司经营范围、企业非法人的机构类型、经营保险业务许可范围等的有关情况。

(6)平安财产保险股份有限公司职工履历表证实:平安财产保险股份有限公司职工鞠方龙、廖程远、:禚晶鑫、杨仁成的个人信息、工作信息、合同信息、职称教育能力、绩效考核等信息的有关情况。

(7)中国平安财产保险股份有限公司收据证实杨仁成于2013年12月11日向平安财产保险股份有限公司交付理赔款44000元、152000元。杜玲玉(李世军家属)于2013年12月10日向平安财产保险股份有限公司交付追偿款4600元。于2013年12月6日向平安财产倮险股份有限公司交付追偿款75000元。辛玮于2014年2月24日向平安财产保险股份有限公司交付理赔款16099元。王玉波于2013年12月31日向平安财产保险股份有限公司交付理赔款143000元。冯承亮于12月5日向平安财产保险股份有限公司交付赔偿款93500。刘晓辉于2014年2月24日向平安财产保险股份有限公司交付理赔款3万元,吴基伟于2014年2月24日向平安财产保险般份有限公司交付理赔款1万元,孙占福于2014年2月24日向平安财产保险股份有限公司交付理赔款54000元的有关情况。

(8)中囯平安财产保险股份有限公司谅解书证实:中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司对辛玮、杨仁成、李世军等表示谅解,请司法机关酌情从轻处罚的有关情况。

(9)中国平安财产保险股份有限公司查勘员操作手册证实:中国平安财产保险股份有限公司车辆、人伤查勘操作流程、工作职责、要求等的有关情况。

(10)中国平安财产保险股份有限公司理赔材料来源证明证实:卷宗中理赔材料均由中国平安财产保险股份有限公司出具的有关情况。

(11)机主信息证实:15192246319的电话机主是丁富英的有关情况。

(12)烟台精神疾病司法鉴定所对于卫东精神伤残等级鉴定意见书证实:山东烟台精神疾病司法鉴定所证实没有出具过被鉴定人是于卫东的精神伤残等级鉴定意见书。

(13)烟台正贺司法鉴定所对于卫东、孙吉元、林丰香、潘希囯伤残程度等鉴定事项司法鉴定意见书证实:烟台正贺司法鉴定所没有出具过对于卫东、孙吉元、林丰香、潘希国伤残程度等鉴定事项司法鉴定意见书。

(14)烟台信恒翔司法鉴定所法医临床学鉴定意见书证实:烟台信恒翔司法鉴定所没有出具过对高杰的法医临床学鉴定意见书。

(15)证明证实:海阳市中医院司法鉴定所没有出具过被鉴定人是王吉波、李淑强的伤残等级评定。

(16)人民调解协议书、道路交通事故损害赔偿凭证、道路交通事故损害赔偿调解书证实:海阳市公安局交通警察大队肇事处理中队没有出具过当事人为薛立明、任学礼的人民调解协议书、道路交通事故损害赔偿凭证;没有出具过当事人为鞠芳中、黄金仁的人民调解协议书、道路交通事故损害赔偿凭证;没有出具过当事人为尹建强、李大保的人民调解协议书、道路交通事故损害赔偿凭证;没有出具过当事人为王强、孙吉元的人民调解协议书、道路交通事故损害赔偿凭证;没有出具过当事人为潘秀英、于卫东的人民调解协议书、道路交通事故损害赔偿凭证;没有出具过当事人为倪大江、高杰的道路交通事故损害赔偿调解书、道路交通事故损害赔偿凭证。

(15)道路交通事故认定书证实:孙占福、李大保于2011年8月21日在海阳市留格庄镇院下村处发生交通事故,孙占福负事故主要责任,李大保负事故次要责任的有关情况。

(16)平安公司电脑资源使用守则、账户密码安全保护守则、电子邮箱使用守则、机动车辆保险条款证实:平安公司电脑资源使用守则、账户密码安全保护守则,电子邮箱使用守则机动车辆保险条款的有关情况。

(17)平安公司烟台中心支公司工商登记证明证实:中国平安财产保险股份有限公司烟台中心支公司的设立方式是其他股份有限公司分公司(非上市)等信息的有关情况。

(18)证明证实:李世军于2011年7月至2013年12月在民太安财产保险公估有限公司青岛分公司就职,根据公司与平安产险公司公估合作协议,该员工在职期间为平安保险服务,从事查勘定损工作的有关情况。本案事实清楚,证据确实充分,足以认定。
本院认为,被告人廖程远、李世军、冯承亮、刘晓辉、包锡凯、吴基伟以非法获取保险金为目的,违保险法规,釆用虚构保险事故的方法,向保险公司骗取保险金,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条之规定,均构成保险诈骗罪。

公诉机关控的罪名成立。被告人廖程远、李世军、冯承亮、刘晓辉在该案中起主要作用,应认定为主犯。被告人包锡凯、吴基伟在该案中起次要作用,应认定为从犯,依法予以减轻处罚。被告人廖程远有自首情节,予以从轻处罚。被告人李世军、冯承亮、刘晓辉、吴基伟有自首情节,且退还了所得赃款,予以减轻处罚。被告人刘晓辉能劝说同案被告人吴基伟投案自首,应认定为有立功情节,予以从轻处罚。被告人包锡凯认罪态度较好,予以从轻处罚。

被告人鞠方龙、廖程远、禚晶鑫、李世军、王玉波、杨仁成伙同辛玮、孙占福利用职务上的便利,将本单位的财物非法占为己有,其中被告人鞠方龙参与12次,共计人民币1827947.52元,数额巨大;被告人廖程远参与3次,共计人民币733003.;77元,数额巨大;被告人禚晶鑫参与2次,共计人民币466054.28元,数额巨大;被告人李世军参与2次,共计人民币651112.79,数额巨大;被告人王玉波参与2次,共计人民币520054.49元,数额巨大;被告人杨仁成参与2次,共计人民币231590.99元,数额巨大;被告人辛玮参与1次,共计人民币81890。98元,数额较大;被告人孙占福参与1次,共计人民币75518.49元,数额较大;其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定,均构成职务侵占罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人鞠方龙、廖程远、禚晶鑫有自首情节,予以从轻处罚。被告人李世军、王玉波、杨仁成有自首情节且退还了所得赃款,予以减轻处罚。被告人鞠方龙与其他各被告人交叉作案达12次,起主要作用。被告人廖程远、禚晶鑫、李世军、王玉波、杨成、辛玮孙占福起次要作用,予以从轻处罚。被告人辛玮孙占福退还所得赃款,予以从轻处罚。被告人辛朱孙占福认罪态度较好,予以从轻处罚。

被告人廖程远、禚晶鑫、杨仁成利用职务上的便利,非法收受他人财物,为他人谋取利益,被告人廖程远收受15万元,数额巨大,被告人禚晶鑫收受11.6万元数额巨大,被告人杨仁成收受7万元,数额较大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条之规定,均构成非国家工作人员受贿罪公诉机关指控的罪名成立。关于被告人廖程远受贿数额的认定,1、刘世花、任学礼案鞠方龙、禚晶鑫、廖程远的供述均能证实其收受了10万元。2、其供述在没起作用的几起案中收受鞠方龙给予的5万元,与于文华案鞠方龙供述给禚晶鑫9万元禚晶鑫和廖程远供述得了多少不记得了,及王强案鞠方龙供述给禚晶鑫10万元,禚晶鑫供述10万元分给了廖程远4万元,能够形成一完整的证据链,被告人廖程远的受贿数额应为15万元公诉机关指控被告人廖程远13.4万元的受贿数额有误,予以纠正。关于被告人禚晶鑫受贿数额的认定,其供述伙同鞠方龙参与了六起案件,鞠方龙跟其打过招呼后,其就会审核通过,事后都给钱,其知道这些案子肯定是有问题的案子,其六次共收受鞠方龙给的22.6万元但其参与的二起职务侵占案,即刘世花案及毛莲芝案所得的9万元应予扣除。另,虽然被告人禚晶鑫供述六次收受鞠方龙给予的款项,但尹建强案鞠方龙在公安机关曾供述该案骗取7.5万佘元,给了董主任的弟弟约5万元,剩下的2.5万元自己留下了,与鞠方龙曾供述的在该案中给了禚晶鑫2万元相矛盾,该2万元亦应扣除。结合鞠方龙在于文华案的供述及廖程远在于文华案所供述的“禚晶鑫给其钱时告诉其是鞠方龙用杨仁成的QQ车做的案子”所形成的证据链,被告人禚晶鑫的受贿数额应为11.6万元,公诉机关指控被告人禚晶鑫11万元的受贿数额有误,应予纠正。被告人廖程远、禚晶鑫有自首情节,子以从轻处罚。被告人李世军有自首情节,退还了所得赃款,予以减轻处罚。各辩护人与本院认定的减轻、轻处罚、退赃、认罪态度较好及被告人刘晓辉有立功情节、被告人禚晶鑫没有参与尹建强案等观点相同的辩护意见,本院予以釆纳,其他辩护意见本院不予采纳。另,被告人廖程远在看守所羁押期间有立功表现,在数罪并罚时予以从轻处罚。照《中华人民共和国刑法第一百九十八条第一款第(三)项、第二百七十一条第一款、第一百六十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十八条、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十三条第三款之规定,判决如下:

一、被告人廖程远犯保险诈骗罪,判处有期徒刑五年六个月,并处罚金人民币四万元;犯职务侵占罪,判处有期徒刑五年六个月;犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑五年六个月;数罪并罚,决定执行有期徒刑十三年六个月,并处罚金人民币四万元。

(刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2013年12月9日起至2027年6月8日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。)

二、被告人禚晶鑫犯职务侵占罪,判处有期徒刑五年;犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑五年;数罪并罚,决定执行有期徒刑八年六个月。

(刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2013年12月9日起至至2002年6月8日止。)

三丶被告人鞠方龙犯职务侵占罪,判处有期徒刑八年二个月。(刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2013年12月11日起至2022年2月10日止。)

四、被告人李世军犯保险诈骗罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币二万元;犯职务侵占罪,判处有期徒刑四年;数罪并罚,决定执行有期徒刑五年六个月,并处罚余人民币二万元。

(刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2013年12月5日起至2019年6月4日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。)

五、被告人杨仁成犯职务侵占罪,判处有期徒刑三年五个月;犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑二年;数罪并罚,决定执行有期徒刑三年十一个月。

(刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自儿2013年12月12日起至2017年11月日止。)

六、被告人王玉波犯职务侵占罪,判处有期徒刑三年十个月。(刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2013年12月18日起至2017年10月17日止。)

七、被告人冯承亮犯保险诈骗罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币二万兀。

(缓刑考验期限从判决确定之日起计算,罚金已缴纳)

八、被告人包锡凯犯保险诈骗罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币二万元。

(缓刑考验期限从判决确定之日起计算,罚金巳缴纳。)

九、被告人辛玮犯职务侵占罪,判处有期徒刑二年一个月,缓刑三年。

(缓刑期限从判决确定之日起计算。)

十、被告人刘晓辉犯保险诈骗罪,判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金人民币一万元。

(缓刑考验期限从判决确定日起计算,罚金已缴纳。)

十一、被告人吴基伟犯保险诈骗罪,判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金人民币一万元。

(缓刑考验期限从判决确定之日起计算,罚金巳缴纳。)

十二、被告人孙占福犯职务侵占罪,判处有期徒刑一年十一个月,缓刑三年。

(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。)

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,或者直接向烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,诉状正本一份,副本二份。

审判长李国昌
人民陪审员姜守强
人民陪审员辛明勇
二0一五年六月十七日
书记员原源